摘要:为了帮助各位考生更好的备考,以下关于中级银行从业《个人理财》知识点:财富保障规划与保险产品选择进行了简单说明,供大家参考,更多考试相关资讯可关注希赛网。
(一)财富保障规划的功能和目的(重要)
财富保障规划是家庭生活保障,还是一种重要的家庭财务安全规划。
理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候,要把握两个基本原则,
一是风险转嫁的原则。二是量力而行的原则。
(二)家庭寿险保障规划
家庭首先规划应重点把握:
1.客户所属生命周期
2.客户持有保险产品状况
3.客户保费支出预算
纯保障型保费年支出的预算应该控制在年收入的10%以内。
如果考虑投资分红险种,建议年保费支出控制在年收入的20%以内。
(三)家庭财险保障规划
(四)选择保险产品需要注意的其他事项(重要)
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