初级银行从业个人理财知识点（六）

初级银行从业资格责任编辑：金荣 2018-08-19

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摘要：此次分享给大家的是初级银行从业个人理财知识点，希望对大家备考初级银行从业资格考试有所帮助，更多有关银行从业资格考试信息，请关注希赛网银行从业资格考试频道。

《个人理财》是初级银行从业资格考试科目之一，为了方便大家更好的掌握初级银行从业《个人理财》考试重点，这里特意给大家整理了初级银行从业个人理财知识点，希望对大家有所帮助。

初级银行考试《个人理财》知识点：理财师队伍状况

1、理财师与理财从业人员

理财师又名理财规划师或财富管理师.一般是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。

商业银行个人理财业务人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。

个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。

2、理财师队伍发展状况

(1)理财师队伍扩张迅速。主要原因是：理财服务需求大;理财师培养工作推动：行业自理和规范管理;收入稳定、受人尊敬;合格理财师的职场选择多、提升空间大;终身的职业.越老越吃香。

(2)理财师素质水平参差不齐。我国理财行业发展时间较短。理财师水平参差不齐.而且普遍比较年轻。

(3)市场认可度有待提高。主要原因是：首先，现阶段理财师素质水平参差不齐.实战经验弱，客户对理财师的信任度和依赖度不强，造成了理财师的市场认可度有待提高。其次.客户对理财观念尚存在一定的误区，大部分人认为理财就是投资，就是选择高收益的产品，不需要理财师的专业指导，这也造成了理财师的市场认可度有待提高。最后，中国资本市场不健全。投资渠道匮乏。

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