2018基金从业资格《基金法律法规》模拟考试卷（四）

1、(　)结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。

A、LOF

B、成长型基金

C、ETF

D、收入型基金

正确答案：A

答案解析：

LOF结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。

2、 证券投资基金业协会性质上是(　)。

A.证券投资人

B.证券服务机构

C.自律性组织

D.证券监管机构

正确答案：C

答案解析：基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。基金管理人、基金托管人和基金服务机构，应当依法成立基金业协会，进行行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会，基金服务机构可以加入基金业协会。

3、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由(　)办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.登记结算机构

D.证券业协会

正确答案：B

答案解析：投资人认购开放式基金，一般通过基金管理人或基金管理人委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

4、关于基金客户档案管理与保密的说法，错误的是(　)。

A.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年

B.数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年

C.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限但不需要保存记录

D.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用

正确答案：C

答案解析：在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。

5、一般情况下，投资者T日提交的QDII申购有效申请，基金公司会在(　)日内对该申请的有效性进行确认，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+0

正确答案：B

答案解析：一般情况下，基金管理公司会在T+2日内对T日提交的QDII申请的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资者应在T+3日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。

6、下列关于基金的说法，正确的是(　)。

A.封闭式基金没有规模限制

B.开放式基金规模固定

C.封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易

D.开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易

正确答案：C

答案解析：封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

7、有关基金监管的说法，不正确的表述是(　)。

A.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理

B.基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明

C.我国基金监管的目标包括保护投资者利益等

D.基金监管的原则有依法监管原则、监管的连续性和有效性原则、审慎监管原则

正确答案：B

答案解析：基金监管的首要目标是保护投资人利益。

8、收入型基金的基本目标是(　)。

A.以具有良好增长潜力的股票为投资对象

B.追求资本增值

C.追求稳定的经常性收益

D.既注重资本增值又注重当期收益

正确答案：C

答案解析：收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳定收益证券为投资对象。

9、(　)作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

正确答案：C

答案解析：金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。其中，金融机构的作用较为特殊。金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

10、下列关于基金募集监管方面的表述，正确的是(　)。

A.注册制对基金的募集主要进行合规性的审查

B.资本市场不发达的一般实行注册制

C.核准制对基金的募集不进行实质性审查

D.注册制主要适用于新兴资本市场

正确答案：A

答案解析：我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。

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