理财师开展业务时，（)是了解客户、收集信息的最好时机

下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中，错误的是（）。

A.理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的社会资源

B.理财师应通过交流和沟通，了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息

C.理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的可行性和合理性

D.根据具体情况，理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整，从而确定理财目标，使其具体、明确、合理、可行

拜访客户的目的是向目标客户介绍银行情况、收集客户信息、了解客户需求、达成合作意向。()

在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是()。

A.理财师的工作过程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先明确客户的理财目标

B.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不絮地展开对客户的专业咨询服务

C.作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程

D.D.面对具体客户和不同情况时，不必拘泥于几个步骤，应当以客户的需要和具体案例为准

A.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解

B.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表

C.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计

D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计

A.理财师丙，为了保护自己客户的信息，在司法部门到银行调职证据时拒绝提供协助

B.理财师乙，在客户朋友圈看到客户喜爱收藏，便将其信息推送给自己卖古玩的同学

C.理财师戊，在征得客户同意的情况下，将客户所有信息提供给了银行贵宾服务的提供商

D.理财师丁，在监管机关的要求下，向其披露了监管指定的客户信息内容

E.理财师甲，在为客户推荐理财产品时，询问客户家庭信息并记录在客户信息系统中

保存客户的记录和相关文件是相当重要的，以下不属于该重要性原因的是()。

A.这些资料记录了客户和理财师及其所在机构的隐私，以防止泄漏重大信息

B.当理财师或所在金融机构发生法律纠纷。这些资料可以作为使理财师和所在机构免于承担不必要的法律责任的证据

C.这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持

D.理财规划过程中的许多客户资料.信息也可以作为公司和理财师的经验加以总结和归纳.供以后的工作中研究交流学习

A.了解客户所属行业的主要特点和需求

B.收集客户信息

C.产品价格及性能分析

D.了解企业管理者的风格

A.理财师与客户之间是在信任的基础上建立的行政法律关系

B.具备法律基础知识能为客户提供更全面的投资增值服务

C.遵守各类产品的销售规定可有效降低理财师的产品销售风险

D.遵纪守法是理财师置业道德准则的要求

E.了解相关法律知识是理财师为客户进行保险、遗产等规划的前提

A.了解客户的购房目标

B.收集客户的相关信息

C.分析客户的信息

D.帮助客户确定购房目标

E.帮助客户进行购房规划

A.理财师只要在系统录入客户信息，就永久受保护

B.理财师需自主营销并落单

C.保护期为客户产品存续期

D.客户信息需真实准确才可具有保护期

理财规划师了解、分析客户的能力不包括（）。

A.掌握接触客户、取得客户信赖的方法

B.收集、整理客户信息

C.客户分类和了解、分析客户需求

D.投资理财产品选择、组合和理财规划