基金从业考试《基金法律法规》必背条款，背完多拿10分！

基金从业考试《基金法律法规》涉及大量数字条款与合规红线，是决定考场得分的关键领域。从合格投资者门槛到基金治理表决比例，从信息披露时限到投资比例红线，精准记忆核心条款可显著提升答题准确率。本文梳理高频考点与记忆技巧，帮助考生在备考中抓大放小、精准提分。

一、核心数字条款与监管逻辑

1、15个交易日限制：中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制当事人证券买卖的期限不得超过15个交易日，案情复杂时可延长15个交易日。该条款既保障监管效率，又防止过度干预市场交易，需重点记忆“15+15”的时间限制逻辑。

2、2年/3年禁业期：证监会工作人员离职后，一般人员2年内、领导干部3年内不得在相关机构任职。此条款旨在防范利益输送，需结合“监管独立性”原则理解其立法意图。

3、6个月注册与募集期：基金管理人自收到准予注册文件后，需在6个月内完成募集；若超期未实质性变更，需备案；变更则需重新注册。该条款体现监管对基金设立时效性的严格要求，需关联“基金募集期限不得超过3个月”的子条款记忆。

二、合格投资者与份额限制

1、200人红线：公开募集基金需满足“向不特定对象募集”或“累计超过200人”条件，私募基金合格投资者累计不得超过200人。该条款是区分公募与私募的核心标准，需结合“非公开募集基金备案需在20个工作日内完成”的配套流程理解。

2、100万门槛：私募基金合格投资者需满足“单位净资产≥1000万元”或“个人金融资产≥300万元/近3年年均收入≥50万元”。该条款与商业银行高资产净值客户标准（如单笔认购理财产品≥100万元）形成对比，需区分不同场景下的投资者适当性要求。

三、基金治理与信息披露

1、1/2与2/3表决权：基金份额持有人大会需代表1/2以上份额的持有人参加方可召开；涉及转换运作方式、更换管理人等重大事项时，需2/3以上表决权通过。该条款体现“多数决”与“特别多数决”的分层决策机制，需结合“基金合同生效需次日公告”的时效性要求记忆。

2、15年/20年保存期：基金销售机构需保存客户身份资料至少15年，交易监控录像保存不少于6个月；基金份额登记数据需保存至账户销户后20年。该条款强调“可追溯性”原则，需关联“反洗钱”监管背景理解。

四、投资比例与费用规范

1、80%投资红线：股票基金需80%以上资产投资于股票，基金中基金需80%以上投资于其他基金份额。该条款是基金分类的核心标准，需结合“ETF联接基金投资目标ETF资产不得低于净值的90%”的特殊规定记忆。

2、赎回费归集比例：开放式基金赎回费中，持有期少于7日需将不低于1.5%的费用归入基金财产；7日至30日不低于0.75%全额归集。该条款体现“长期投资”导向，需对比“货币市场基金申购赎回费率为0”的差异。

五、记忆策略与备考建议

1、数字关联法：将“15个交易日”与“15年保存期”关联为“监管时效与追溯期”，将“200人红线”与“200万净资产门槛”关联为“公募与私募的分水岭”。

2、案例对比法：通过对比“基金管理公司主要股东需持股≥25%且净资产≥2亿元”与“私募基金管理人实缴资本≥1亿元”的差异，深化对机构准入门槛的理解。

3、高频考点聚焦：重点关注“基金合同生效条件”“巨额赎回处理”“信息披露禁止行为”等历年真题高频考点，结合最新法规动态（如2025年新规）更新知识库。