近年来,合规风控管理变化包括()。
A.分支机构的定位已悄然转型
B.集中运营,扁平化管理模式下,分支机构传统业务违规空间已大大缩小
C.新型业务违规空间减小,风险可控性增强
D.道德风险带来的违规成本加大
A.分支机构的定位已悄然转型
B.集中运营,扁平化管理模式下,分支机构传统业务违规空间已大大缩小
C.新型业务违规空间减小,风险可控性增强
D.道德风险带来的违规成本加大
第1题
A.最根本的就是增强法制观念,提高遵纪守法、合规经营意识,充分认识到违法违规经营可能造成的损失
B.要建立健全各项规章制度,特别是业务操作规程,完善内控制度,做到各项业务都有章可循
C.严格操作规程、提高员工素质
D.要加强业务管理和各业务环节的控制,强化岗位制约和监督,做到遵章守纪、规范操作
第2题
A、非法集资
B、保险诈骗
C、违规揽储
D、非法销售
第3题
A.市场风险
B.合规风险
C.道德风险
D.信用风险
第5题
A.合规管理的目标、理念、原则
B.合规管理的组织架构和职责
C.合规管理保障
D.合规报告及违规事项的报告、处理和责任追究
第6题
A、制定书面的合规政策,并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策,报经董事会审议批准后传达给全体员工
B、审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施
C、任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性
D、及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件
第7题
A.交易处理、账务核算、业务管理和客户服务
B.要素分离、并行作业、系统控制和岗位制衡
C.业务集约运营、风险集中控制、网点功能转型和业务布局优化
第8题
A.效益优先和合规为辅
B.倡导合规和惩处违规
C.一切从经济效益出发
D.做大规模和做强效益
第9题
A、集中授权采用“面对面”方式审核,避免了授权不审核,先授权后审核等违规现象
B、集中授权能在第一时间发现并阻止不合规操作,对网点人员形成很大威慑
C、授权中心快速合规地完成每笔授权,缩短了网点排队等候时间
D、减轻了基层人员工作压力