2020年证券从业《金融市场基础知识》模拟试题（4）

1.关于金融衍生工具的说法不正确的是（）。

A.金融衍生工具建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格(或数值)变动

B.金融衍生工具的基础产品就是现货金融产品

C.金融衍生工具可以作为其基础产品

D.近年来，某些自然现象甚至人类行为逐渐成为金融衍生工具的基础变量

答案：B

2.下列选项中，对契约型基金描述正确的是（）。

A.指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金

B.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构

C.是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大

D.契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等和地区十分流行

答案：A

3.将金融衍生工具分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具的依据是（）。

A.产品形态

B.交易场所

C.基础工具种类

D.金融衍生工具自身交易的方法及特点

答案：A

4.基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金指的是（）。

A.开放式基金

B.股票基金

C.公司型基金

D.ETF

答案：A

5.当货币市场基金的投资组合投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

答案：A

6.下列不属于债券报价方式的是（）。

A.单边报价

B.双边报价

C.对话报价

D.公开报价

答案：A

7.在我国证券投资基金的发展阶段中，《证券投资基金管理暂行办法》颁布实施以后至2004年6月1日《中华人民共和国证券投资基金法》实施前所处的阶段是（）。

A.早期探索阶段

B.试点发展阶段

C.快速发展阶段

D.修正完善阶段

答案：B

8.按发行主体分类，债券可以分为（）。

A.政府债券、金融债券和公司债券

B.贴现债券、附息债券和息票累积债券

C.公募债券和私募债券

D.实物债券、凭证式债券和记账式债券

答案：A

9.我国新《中华人民共和国证券基金法》于（）起施行。

A.2004年1月1日

B.2012年11月1日

C.2013年6月1日

D.2015年12月31日

答案：C

10.社会各类经济主体为筹集资金而向证券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证是（）。

A.股票

B.债券

C.基金

D.期权

答案：B

11.自《中华人民共和国证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有（）。

Ⅰ.基金业监管的法律体系日益完善

Ⅱ.基金品种日益丰富，封闭式基金成为市场发展的主流

Ⅲ.基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司

Ⅳ.基金投资者队伍迅速扩大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：C

12.设立公开募集基金的基金管理公司，对股东有要求有（）。

Ⅰ.应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩

Ⅱ.应当具有良好的财务状况和社会信誉

Ⅲ.资产规模应当达到国务院规定的标准

Ⅳ.股东应当具备相应的任职条件

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案：D

13.货币衍生工具的基础工具是（）。

A.信用风险

B.股票指数

C.货币

D.利率

答案：C

14.基金交易费中，由登记公司或交易所按有关规定收取的有（）。

Ⅰ.交易佣金

Ⅱ.经手费

Ⅲ.证管费

Ⅳ.印花税

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：D