中级银行《风险管理》精华知识点17：风险管理治理架构（1）

中级银行《风险管理》精华知识点：风险管理治理架构——风险管理部门的职责

在高管层（首席风险官）的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、 工具方法、 信息系统等在内的风险管理体系, 组织开展各项风险管理工作,对银行承担的风险进行识别、计量、监测、控制、缓释以及风险敞口的报告，具体有：

● 对各项业务及各类风险进行持续、 统一的识别、计量、监测、控制、分析与报告

● 持续监控风险并测算与风险相关的资本需求, 及时向高级管理层和董事会报告

● 了解银行股东特别是主要股东的风险状况、 集团架构对商业银行风险状况的影响和传导, 定期进行压力测试, 并制定应急预案

● 评估业务和产品创新、 进人新市场以及市场环境发生显著变化时, 给商业银行带来的风险

【单选题】商业银行风险管理部门的主要职责不包括（ ）。

A.根据有关的风险信息，作出经营战略方面的决策并付诸实施

B.负责风险管理偏好等相关政策的制定

C.为管理决策提供整体风险状况的信息

D.负责核准复杂金融产品的定价模型

【解析】风险管理部门在高管层（首席风险官）的领导下，负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系，组织开展各项风险管理工作，对银行承担的风险进行识别、计量、测监、控制、缓释以及提供风险敞口的报告，促进银行稳健经营、持续发展。A项，商业银行董事会作为决策机构负责制定商业银行经营战略。

【答案】A

【单选题】关于风险管理组织中各机构的主要职责，下列说法正确的是（ ）。

A.风险管理部门对商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部控制进监督

B.董事会负责组织实施经董事会审核通过的重大风险管理事项，以及在董事会授权范围内就有关风险管理事项进行决策

C.高级管理层是商业银行的较高风险管理/决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任

D.风险管理部门主要负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信息系统等在内的风险管理体系

【解析】A项属于监事会的职责;B项属于高级管理层的职责；C项属于董事会的职责。

【答案】D