摘要:广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业白律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
基金监管概述
一、基金监管的概念
广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业白律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
二、基金监管的特征
1.监管内容具有全面性
2.监管对象具有广泛性
3.监管时间具有连续性
4.监管主体及其权限具有法定性
5.监管活动具有强制性
三、基金监管体系
体系是指若干有关事物相互联系相互作用而构成的一个整体。基金监管体系,即为基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
四、基金监管目标
1.保护投资人及相关当事人的合法权益
2.规范证券投资基金活动
3.促进证券投资基金和资本市场的健康发展
五、基金监管的基本原则
1.保护投资人利益原则
2.适度监管原则
行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理,监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域。
3.高效监管原则
基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标,而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。
4.依法监管原则
5.审慎监管原则
金融监管机构要尽可能赶在金融机构完全亏损之前采取有效措施,以便让金融机构股东之外的其他人不受损失。
6.公开、公平、公正监管原则
例题:
我国基金监管的首要目标是( )。
A.保护和维护投资者的利益
B.保证市场的公平、效率和透明
C.降低系统风险
D.推动基金业的规范发展
答案:A
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