《证券投资基金》知识点：投资者

基金从业资格责任编辑：邓海珍 2020-09-14

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摘要：投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。个人投资者是基金投资群体的重要组成部分。

《证券投资基金》知识点：投资者类型和特征

1.投资组合管理的一般流程包括：了解投资者需求、制定投资政策、进行类属资产配置、投资组合构建、投资组合管理、风险管理、业绩评估等。

2.个人投资者——基金投资群体的重要组成部分。

(1)基金销售机构常常根据财富水平把个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者。

(2)个人投资者的划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限。

(3)通常而言，个人投资者的投资经验和能力不如机构投资者。

(4)影响个人投资者投资需求的个人状况因素表现为：就业状况、年龄、家庭状况、投资期限、对风险和收益的要求、对流动性的要求等。

例题：

资产管理公司对客户利益担负( )责任。

A、信托

B、民事

C、侵权

D、连带

答案：A

《证券投资基金》知识点：投资者需求和投资政策

知识点一：投资者需求关键因素

(一)投资期限(投资期限越长，风险承受能力越强;越短就越弱);

(二)收益要求(时间越长，收益要求越高);

(三)风险容忍度(对风险的态度和认可度);

(四)流动性(流动性越高，风险承受能力越弱;

(五)其他情况。

知识点二：投资政策说明书的内容

投资回报率目标、投资范围、投资限制(包括期限、流动性、合规等)、业绩比较基准、投资决策流程、投资策略与交易机制等。

例题：

影响投资需求的关键因素不包括( )。

A.系统性风险

B.投资期限

C.收益要求

D.风险容忍度

答案：A

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