基金法律法规易混淆知识点（14）

基金法律法规责任编辑：胡媛 2023-05-04

摘要：很多考生在备考基金从业资格考试，希赛小编为大家整理了基金法律法规易混淆知识点（14），希望对大家备考基金从业资格考试基金法律法规会有帮助。

为帮助考生备考基金从业资格考试基金法律法规，希赛小编为大家整理了基金法律法规易混淆知识点（14），希望对大家备考基金法律法规会有帮助。

45.基金销售适用性的指导“6”原则

【考法】基金销售适用性指导原则的归类

基金销售适用性的指导原则	投资人利益优先原则	当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。
	全面性原则	贯穿始终、贯穿全部业务环节。
	客观性原则	建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。
	及时性原则	基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。
	有效性原则	通过建立科学的投资者适当性管理制度与方法，确保投资者适当性管理的有效执行。
	差异性原则	对投资者进行分类管理，对普通投资者和专业投资者实施差别适当性管理，履行差别适当性义务.

记忆口诀：全友的客人极差

46.基金经营机构客户信息保存期限有关规定

【考法】份额登记机构信息保存期限

	保存内容	年限
《销售管理办法》	客户身份资料，自业务关系结束当年	至少15年
《销售机构指导意见》	与基金业务有关的其他资料，业务发生当年	至少15年
销售法规体系		一般15年
《反洗钱相关规定》	客户身份资料，自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起	至少5年
《反洗钱相关规定》	交易记录应当自交易记账当年计起	至少5年