2024年11月基金法律法规考前8页纸

基金从业资格责任编辑：陈俊岩 2024-11-06

摘要：在备考过程中，部分考生可能会存在这样的问题，比如：考前冲刺如何记忆高频考点？别担心，为了帮大家解决这个问题，小编收集资料并整理了相关的内容，一起来了解下吧~

考点1、证券投资基金的基本特点★

集合理财、专业管理；

组合投资、分散风险；

利益共享、风险共担；

严格监管、信息透明；

独立托管、保障安全。

考点2、证券投资基金和其他金融工具的比较★

基金与股票、债券的差异	反映的经济关系不同	股票为所有权关系，债券为债权债务关系，基金是信托关系，是一种受益凭证
	所筹资金的投向不同	基金间接投资，股票和债券直接投资
	投资收益与风险大小不同	通常情况下：股票＞基金＞债券
基金与银行储蓄存款的差异	性质不同	银行储蓄表现为银行的负债
	收益与风险特性不同	银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性较小
	信息披露程度不同	基金需定期披露投资运作情况；银行吸收存款之后，不需要向存款人披露资金的运用情况
基金与保险产品的差异	目的不同	保险主要是保障；基金主要是获得收益
	对投资人要求不同	公募基金对投资人无特别要求，保险的购买是个性化的
	变现能力不同	主流开放式基金变现能力很强；保险不可以随时变现

考点3、开放式基金和封闭式基金的区别★★

项目	开放式基金	封闭式基金
规模	不固定	固定
存续期限	不确定，理论上可以无限期存续	确定
交易方式	一般不上市，通过基金管理公司和代销机构进行申购、赎回	上市流通
交易价格	按照每日基金单位资产净值	根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价
信息披露	每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书	每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合
投资策略	强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产	全部资金在封闭期内可进行长期投资

考点4、基金业在金融体系中的地位与作用

① 为中小投资者拓宽渠道；

② 优化金融机构，促进经济增长；

③ 有利于证券市场的稳定和健康发展；

④ 完善金融体系和社会保障体系；

⑤ 推动责任投资，实现可持续发展。

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