基金从业考试必考数字汇总：年限/比例/金额

基金从业考试中，年限、比例、金额类数字考点是高频核心内容，直接关联法规合规要求与业务实操标准。准确记忆并理解这些数字背后的逻辑，不仅能提升考试得分率，更能为未来从业提供坚实依据。以下从三类关键数字展开解析，助力考生高效备考。

一、年限类数字考点

1、基金从业资格有效期

考试成绩有效期为4年，考生需在4年内通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格。若超过4年未注册，需重新参加考试或补齐最近两年的后续培训学时。例如，考生2025年通过科目一和科目二，需在2029年前完成注册，否则需补学时或重考。

2、高管及员工任职限制

证监会领导干部离职后3年内、一般工作人员离职后2年内，不得在原工作业务直接相关的机构任职。这一规定旨在防止利益输送，维护市场公平。

3、发起式基金存续期

发起式基金成立时，基金管理人认购金额不少于1000万元且持有期限不少于3年。基金合同生效3年后，若基金资产净值低于2亿元，合同将终止。例如，某发起式基金2025年成立，若2028年净值低于2亿元，则需清算。

二、比例类数字考点

1、基金投资比例限制

股票基金：80%以上基金资产投资于股票。

债券基金：80%以上基金资产投资于债券。

基金中的基金（FOF）：80%以上基金资产投资于其他基金份额。

ETF联接基金：投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%。

2、赎回费计入基金财产比例

持续持有期少于7日：赎回费不低于1.5%，全额计入基金财产。

少于30日：不低于0.75%，全额计入基金财产。

少于3个月：不低于0.5%，至少75%计入基金财产。

长于3个月少于6个月：不低于0.5%，至少50%计入基金财产。

长于6个月：不低于0.5%，至少25%计入基金财产。

3、合格投资者人数限制

私募基金合格投资者累计不得超过200人。合格投资者需满足以下条件之一：单位净资产不低于1000万元；个人金融资产不低于300万元或近三年年均收入不低于50万元。

三、金额类数字考点

1、基金募集金额要求

开放式基金：募集份额总额不少于2亿份，募集金额不少于2亿元人民币。

封闭式基金：募集金额不低于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人。

2、交易费用标准

基金交易佣金：不得高于成交金额的0.3%，起点5元，不足5元按5元收取。

货币市场基金：申购和赎回费率为0，销售服务费计提比例不高于25%。

3、合格投资者门槛

投资于单只私募基金的金额不低于100万元。例如，某高净值客户需投资100万元以上方可参与私募基金认购。

四、数字考点应用场景

1、基金产品分类：通过投资比例判断基金类型，如股票基金需80%以上资产投资于股票。

2、投资者保护：合格投资者门槛和人数限制旨在防范风险，保护中小投资者利益。

3、费用计算：赎回费计入基金财产的比例直接影响基金收益，需准确计算。