2026年基金从业科目（法律法规）考后真题（考生回忆版）！

1、以下关于中国特色金融文化 “五要五不” 内涵的表述中，错误的是（ ）。

A.“要守正创新，不脱实向虚” 允许金融行业机构通过金融创新，突破监管规定

B. “要诚实守信，不逾越底线” 强调金融行业要严守契约精神，对严重失信者实施终身禁业等惩戒措施

C. “要稳健审慎，不急功近利” 主张金融行业应平衡短期利益与长期发展，避免因追求短期暴利而过度冒险

D. “要以义取利，不唯利是图” 要求金融行业将社会功能发挥置于盈利性之上，实现经济、社会、环境共生共荣

【答案】A

2.基金销售人员在向投资者介绍产品时，下列行为符合诚实守信原则的是（）。

A.隐瞒产品申购赎回费用、管理费率等成本信息

B.根据投资者风险承受能力推荐匹配的产品，并如实说明产品风险

C.强调产品过往业绩优秀，但未说明过往业绩不代表未来收益表现

D.为帮助投资者快速决断，将复杂高风险产品描述为普通稳健型产品

【答案】B

3.关于公募基金合同终止的特定情形，表述错误的是（）。

A.基金合同期限届满而未延期

B. 基金管理人与基金托管人一致决定终止

C.基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、基金托管人承接

D. 基金份额持有人大会决定终止

【答案】B

4.关于私募基金管理人专业化经营的要求，以下表述错误的是（）。

A.一般情况下，同一基金管理人可以监管私募证券投资何私募股权投资业务

B.基金管理人不得监管与私募基金无关的业务

C.基金管理人只可备案与本机构已登记业务类型相符的私募基金

D. 基金管理人应当在经营范围中标明能够体现受托管理私募及基金特点的字样

【答案】A

5.某单一资产管理计划的法律文件规定资金用途为开展债权投资业务，由债务人按约定还本付息，并由债务人的部分股权质押提供担保，受托人在以下哪项活动中违背了信义义务？（ ）

Ⅰ. 将债务人支付的部分利息用于支付受托人采购办公设备产生的费用

Ⅱ. 债务人发生逾期付息，受托人业务经理对债务人经营情况进行现场调查

Ⅲ. 债务人股权质押变更至受托人名下，质押期限先于债务人的还本期限届满

Ⅳ. 将尚未分配的收益投资于股票，择机抛售仍为本资产管理计划获取超额收益

A.II、III

B.I、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、IV

【答案】B

6.关于私募基金销售机构的合规性要求，以下表述错误的是（ ）。

A.私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过 200 人

B.任何机构和个人不得以拆分等方式变相突破合格投资者限制

C.具有业务资格的商业银行可以既作为基金募集机构又作为基金托管人

D.募集结算资金从投资者资金账户划出，到达私募基金财产账户或托管资金账户之前，属于管理人的合法财产

【答案】D

7.关于现代金融体系，以下说法正确的是（）

A.现代金融体系中的成熟金融市场不需要金融监管

B.现代金融体系包括金融机构、商品市场、金融监管、金融产品等

C.现代金融体系通过金融机构和运用各种金融工具，实现货币资金的有效配置

D.现代金融体系的两大运作载体是金融市场和金融基础设施

【答案】C

8.以下关于私募股权投资基金的说法中，表述错误的是（）。

A. 私募股权投资基金中的并购基金，通常是寻找价值被低估的企业，改善其经营情况、提升其价值、最终获得投资收益B. 私募股权投资基金一般投向中小微企业未上市股权，通常不涉及公众利益C. 私募股权投资基金普遍聚焦于企业发展的特定阶段，而不涉及企业不同生命周期阶段资金需求D. 私募股权投资基金的流动性较差，但能够深度介入被投企业的运营

【答案】C

9.关于守法合规的基金职业道德要求，以下正确的是（）

Ⅰ. 学习和掌握相关法律法规规定Ⅱ. 遵守法律法规的相关规定Ⅲ. 监管其他人的行为是否符合法律法规的规定Ⅳ. 不负有独立监管职责的基金从业人员无需监管别人A. Ⅱ Ⅲ ⅣB. Ⅰ Ⅱ ⅢC. Ⅱ Ⅲ ⅣD. Ⅰ Ⅲ Ⅳ

【答案】B

10.下列关于私募股权投资基金投资限制的说法，错误的是（）

A. 投资区域性股权市场可转股的，投资金额应当不超过基金实缴金额的 50%B. 投资资产支持证券的，限于不动产持有型资产支持证券C. 投资上市公司股票的，应当通过定向增发、大宗交易和协议转让等方式，不得参与公开发行或者公开交易D. 投资首发企业股票，存在优先股的，应当通过战略配售、基石投资等方式，不得参与网下申购和网上申购

【答案】A