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[多选题]

国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告提出,中介机构在销售复杂金融产品时,应当了解产品的多项信息,包括()等。

A.复杂金融产品是如何构造和定价的

B.产品的基础资产的性质和复杂程度

C.产品的相关风险(例如对手方风险、流动性风险、市场风险)

D.产品发行人和产品提供方或者生产者的经验和声誉

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更多“国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告提出,中介机构在销售复杂金融产品时,应当了解产品的多项信息,包括()等。”相关的问题

第1题

国际证监会组织IOSCO的《关于销售复杂金融产品的适当性要求》报告中关于投资者适当性的标准和要求中,要求中介机构具有以下职责()。

A.公平交易职责

B.诚实信用职责

C.管理利益冲突

D.专业服务职责

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第2题

国际证监会组织IOSCO对复杂金融产品的界定中,复杂金融产品包括传统股票、传统债券、普通单位信托和共同基金、交易所交易的标准化衍生合约。()
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第3题

商业银行对金融产品和服务进行信息披露时,应当使用有利于金融消费者接收、理解的方式。对涉及利率、费用、收益及风险等与金融消费者切身利益相关的重要信息,应当根据金融产品和服务的复杂程度及风险等级,对其中关键的专业术语进行解释说明,并以适当方式供金融消费者确认其已接收完整信息。()
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第4题

商业银行风险管理部门的职责包括()。

A.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额

B.确保商业银行具备足够的人力、物力和恰当的组织结构

C.核准复杂金融产品的定价模型

D.协助财务控制人员进行价格评估

E.全面掌握商业银行的整体风险状况

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第5题

证券公司向客户推介金融产品时,应当了解客户的()等基本情况,评估其购买金融产品的适当性。

A.风险承受能力

B.投资目标、风险偏好

C.身份、财产和收入状况

D.金融知识和投资经验

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第6题

商业银行风险管理部门的主要职责不包括()。

A.根据有关的风险信息,作出经营战略方面的决策并付诸实施

B.负责风险管理偏好等相关政策的制定

C.为管理决策提供整体风险状况的信息

D.负责核准复杂金融产品的定价模型

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第7题

根据《证券公司代销金融产品管理规定》,证券公司应当审慎选择代销的金融产品,充分了解金融产品的()和管理费用等信息。Ⅰ.风险收益特征Ⅱ.基本性质Ⅲ.投资安排Ⅳ.发行依据

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

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第8题

证券公司应当审慎选择代销的金融产品,充分了解金融产品的()。

A.风险收益特征

B.基本性质

C.发行依据

D.投资安排

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第9题

经金融管理部门认定,存在以下行为的视为刚性兑付?()

A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益

B.采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益

C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付

D.金融机构不得通过拆分资产管理产品的方式,向风险识别能力和风险承担能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理产品

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