是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现

A.评估理财环境和个人条件一制定个人理财目标一制定个人理财规划一执行个人理财规划一监控执行进度和再评估

B.制定个人理财目标一评估理财环境和个人条件一执行个人理财规划一制定个人理财规划一监控执行进度和再评估

C.评估理财环境和个人条件一制定个人理财规划一翩定个人理财目标一监控执行进度和再评估一执行个人理财规划

D.评估理财环境和个人条件一监控执行进度和再评估一制定个人理财目标一制定个人理财规划一执行个人理财规划

A.接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况→接触客户→明确客户的理财目标→制订理财规划方案→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

C.接触客户→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制订理财规划方案→明确客户的理财目标→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

D.接触客户→明确客户的理财目标→收集、整理和分析客户的家庭财务状况→制定理财计划→理财规划方案的执行→后续跟踪服务

A.理财方案可以是单项理财目标的规划，也可以是涵盖客户所有主要理财目标的综合理财规划方案，两者的选择是由理财师决定的

B.税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产传承规划都属于单项理财规划方案

C.家庭收支或债务规划、风险管理规划、教育投资规划都属于单项理财规划方案

D.综合理财规划方案注重各个目标规划的合理平衡、财务资源配置，整体设计和组合，才是真正符合客户做到一生收支平衡的理财规划方案

A.财务状况分析

B.个人理财规划建议

C.个人理财规划目标分析

D.以上内容都包括

A.老年人因年岁已高，不需要理财规划

B.老年人因年岁已高，收入下降，所以才需要理财规划

C.个人理财规划是有钱人的事，工薪阶层和普通老百姓通常不需要

D.个人理财规划大致可分为单目标理财规划、多目标理财规划以及综合理财规划等三种类型

Ⅰ．收集客户资料及个人理财目标 Ⅱ．综合理财计划的策略整合 Ⅲ．客户关系的建立 Ⅳ．分析客户现行财务状况 V．提出理财计划 Ⅵ．执行和监控理财计划。

正确的次序应为（）。

A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性

B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户

C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合

D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致

A．建立客户关系→收集客户信息→制定理财方案→分析客户财务状况→执行理财计划→持续理财务

B．建立客户关系→分析客户财务状况→收集客户信息→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务

C．建立客户关系→收集客户信息→分析客户财务状况→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务

D．收集客户信息→建立客户关系→分析客户财务状况→制定理财方案→执行理财计划→持续理财务

A.I，Ⅲ，Ⅵ，V，Ⅳ，Ⅱ

B.Ⅲ，I，Ⅳ，V，Ⅵ，Ⅱ

C.Ⅲ，V，Ⅱ，I，Ⅵ，Ⅳ

D.Ⅲ，I，Ⅳ，Ⅱ，V，Ⅵ