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[主观题]

本质上，商业银行可控风险的非预期损失衡量的是资产价值潜在损失围绕预期损失的变动程度。对实

施扩张型的发展战略的银行比保守型银行需要更多的资本抵御扩张过程中可能产生的风险。()

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发布时间：2021-07-20

更多“本质上，商业银行可控风险的非预期损失衡量的是资产价值潜在损失围绕预期损失的变动程度。对实”相关的问题

第1题

关于非预期损失的说法，错误的是（)。

A.非预期损失表示资产损失的波动幅度

B.非预期损失真正体现了银行的风险所在

C.非预期损失可通过提取准备金的形式加以规避

D.非预期损失是无法确切计量为某一个具体数值的

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第2题

在商业银行风险管理实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为()三大类。

A.预期损失

B.非预期损失

C.外部损失

D.企业风险损失

E.灾难性损失

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第3题

下列关于风险的论述，正确的是（)。

A.金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失

B.商业银行通过中央银行救助应付预期损失

C.商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失

D.对于规模巨大的灾难性损失，商业银行一般通过风险规避手段处理

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第4题

商业银行信用风险经济资本主要用于规避银行的()。A．预期损失B．非预期损失C．常规性损失D．非常规损

商业银行信用风险经济资本主要用于规避银行的()。

A．预期损失

B．非预期损失

C．常规性损失

D．非常规损失

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第5题

()是指商业银行在一定的置信度和期限下，为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失（即非预期损失)所需要持有的资本数额。

A、会计资本

B、经济资本

C、实收资本

D、监管资本

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第6题

预期损失率的计算公式是()

A.预期损失率一预期损失／资产风险敞口×100%

B.预期损失率一预期损失／贷款资产总额×100%

C.预期损失率—预期损失／风险资产总额×100%

D.预期损失率：=预期损失／资产总额×100%

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第7题

经济资本主要是用来抵御商业银行的预期损失的．()

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第8题

经风险调整的资本收益率，公式是RAROC=（税后净利润－预期损失)／经济资本（或非预期损失)。（)

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第9题

预期损失率的计算公式是()。 A．预期损失率＝预期损失/资产风险敞口 B．预期损失率＝预

预期损失率的计算公式是（）。

A．预期损失率＝预期损失/资产风险敞口

B．预期损失率＝预期损失/贷款资产总额

C．预期损失率＝预期损失/风险资产总额

D．预期损失率＝预期损失/资产总额

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