一般而言,理财规划服务的对象是( )。
A;B;C;D
理财规划服务的对象是目标家庭及其主要的财务资源。这里强调的是“核心”家庭而不是“大”家族,不排除有些客户甚至几代人生活在一个屋檐下。所以,有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员即“核心家庭”,包括客户本人、配偶、需要抚养的子女和需要赡养的父母。对有收入来源,尤其是已经成家的子女,以及自身有收入来源的父母,可以做独立的规划,而不要在一份规划中体现出来。即使客户对家族里的其他财务比较独立的成员有财务负担,或者会接受其他家庭成员的财务支持,只要在未来的不固定收支中体现出来即可。这样的理财规划服务才有针对性和实操性。所以E项错误。
扫描微信二维码,添加您的专属老师为好友
您在考试中遇到任何问题,老师都会帮您解答
您希望我们通过哪种方式与您联系?
您已选择电话/微信/QQ的联系方式,课程顾问会尽快联系您!
您已选择微信联系方式,课程顾问会尽快添加您的微信,请您确认通过!
您已选择QQ联系方式,课程顾问会尽快添加您的QQ,请您确认通过!
您已选择电话联系方式,课程顾问会尽快联系您!
您已选择“不联系”,课程顾问不会主动联系您。如果后续您有需求,可以在个人中心主动添加销售微信或拨打客服电话:400-111-9811