风险识别、风险评估(对已经识别的风险点进行定性或者定量分析)、风险应对、风险报告和监控(核心操作环节)、风险管理体系的评价是风险管理中的主要环节。
风险识别环节非常重要,应在对业务流程进行梳理和评估的基础上,覆盖基金公司各个业务环节,涵盖所有风险类型;
风险评估是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析,或者利用定性和定量结合的方法进行分析,确定风险的等级;
风险应对是根据已经识别的风险性质和级别,制定相应的控制措施,不同的风险采取不同的风险控制措施,并明确相应的控制人员,不断完善业务流程;
风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节;
最后一个环节,基金公司应当对风险管理体系进行定期评价,对风险管理系统的安全性、合理性、适用性和成本与效益进行分析、检查、评估和修正,以提高风险管理的有效性,并根据检验结果、外部环境的变化和公司新业务的开展情况进行调整、补充、完善或重建。