试题出自试卷《第七章 理财师的工作流程和方法》

问题1选项
A.客户的投资金额和占比
B.客户的风险偏好
C.客户的性格特征
D.客户个人财务状况变化幅度

C

定期评估的频率主要取决于以下三个因素：
1.客户的投资金额和占比
资产配置中权益投资占比越大越需要经常对其理财规划方案进行监测与评估，因为权益市场资产价值波动较大，导致整体投资风险增加，客户的心理负担也会越大。
2.客户个人财务状况变化幅度
如果客户处于不同生命周期的交替时期或者家庭财务状况发生巨大改变，就需要理财师及时评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户可以相应减少评估次数。
3.客户的风险偏好
有些客户偏爱高风险高收益的投资产品，投资风格积极主动；而有些客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健，注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估。
C项为干扰项。