试题出自试卷《第九章 全面风险管理》

问题1选项
A.某二级支行分管公司业务的副行长带着公司业务部门的5名工作人员突然集体辞职，估计会严重影响该支行的经营管理活动
B.外包押运公司的运钞车遭到抢劫，被抢劫金额不大，运钞车上其他银行被抢劫金额暂不清楚
C.零售部门负责人涉嫌利用职务工作侵占该行资金约100万元
D.因违反结售汇业务相关规定，被当地中国人民银行罚没250万元

B

银行保险机构应当按照“谁监管、向谁报”的原则，向银行保险监管机构报告突发事件信息。银行业保险业突发事件报告共同标准。发生下列银行业保险业突发事件，应当向监管机构报告信息。
（一）因聚众围堵、冲击银行保险机构，致使1个营业网点停业4小时以上、2个以上营业网点停业2小时以上，或者造成重大社会影响；
（二）银行保险机构营业网点受到100人以上围堵、冲击，或者连续一周受到20人以上围堵、冲击；
（三）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件致使银行保险机构5个以上营业网点停业3天以上，或者造成重大社会影响；
（四）银行保险机构受到暴恐袭击或发生造成人员伤亡、财产严重损失的社会安全事件，或者受到其他社会安全事件严重影响；
（五）重要信息系统出现故障、受到网络攻击，导致银行保险机构在同一省份的营业网点、电子渠道业务中断3小时以上，或者在两个及以上省份的营业网点、电子渠道业务中断30分钟以上，或者因网络欺诈或其他信息安全事件，导致银行保险机构或客户资金损失1000万元以上，或者造成重大社会影响；
（六）银行保险机构从业人员涉嫌利用职务工作挪用、侵占资金1000万元以上（C不需要报告），或者进行非法集资、传销、洗钱等非法活动造成重大社会影响；
（七）银行保险机构从业人员涉嫌假冒银行保险机构印信、凭证、渠道等骗取、套取资金1000万元以上；
（八）银行保险机构客户或他人涉嫌利用虚假票证、交易、信用等骗取银行保险机构资金1000万元以上；
（九）银行保险机构丢失或泄露大量重要资料、重要账册、重要空白凭证、重要数据或客户信息等，已经或可能造成重大损失、严重影响；
（十）银保监会直接监管的银行保险机构（法人）董事长、行长（总经理）、监事长、高级管理人员及其一级分支机构主要负责人被有权机关采取强制措施、失联失踪或不明原因死亡等；
（十一）银行业监管机构派出机构直接监管的银行保险机构（法人）董事长（理事长）、行长（总经理）、监事长被有权机关采取强制措施、失联失踪或不明原因死亡等；
（十二）银行保险机构同一系统内有3名以上董事（理事）、监事、高级管理人员、其他重要部门（岗位）人员同时或相继被有权机关采取强制措施、失联失踪或不明原因死亡等；
（十三）银行保险机构从业人员非正常死亡严重影响正常对外营业和其他经营活动正常开展，或者造成重大社会影响；
（十四）银行保险机构（法人）及其一级分支机构高级管理人员、重要部门（岗位）工作人员突然集体辞职，严重影响银行保险经营管理活动，或者造成重大社会影响（一级分支机构，故A不需要报告）；
（十五）银行保险机构被其他金融管理机构、执法部门罚没单个机构1000万元以上或者同批次多个机构共计5000万元以上（D不需要报告）；
（十六）银行保险机构被其他金融管理机构、执法部门处以停产停业、吊销有关许可证、吊销营业执照或取消业务类处罚；
（十七）银行保险机构的境内子公司（含非金融类公司）发生突发事件对银行保险机构造成重大影响；
（十八）银行保险机构的境外机构发生突发事件可能造成重大影响，或者被境外监管机构实施处罚或采取其他强制措施；
（十九）银行保险机构主要股东或其实际控制人出现危机或其他严重问题，对银行保险机构造成重大影响；
（二十）银行保险机构发生重大诉讼案件，造成1000万元以上损失或导致重要监管指标、经营指标发生劣变，或者造成重大社会影响；
（二十一）银行保险机构发生突发事件，已经或可能形成重大声誉风险；
（二十二）其他可能对银行保险机构资产造成重大损失的突发事件；
（二十三）其他严重影响单体机构或区域银行业保险业正常经营秩序的突发事件。
银行业突发事件报告特有标准。发生下列银行业突发事件，应当向银行业监管机构报告信息。
（一）挤兑事件；
（二）盗窃银行业金融机构业务库、保管箱库、现金业务区、自助设备存放的现金、贵金属或其他物品等值人民币30万元以上；
（三）抢劫银行业金融机构营业网点、自助网点、业务库、运钞车或其外包押运公司运钞车（B需要报告）；
（四）银行业金融机构表内外授信余额10亿元以上企业（集团）出现重大风险，严重危及金融债权安全或对银行业金融机构正常经营产生重大影响；
（五）银行业金融机构自查发现重大违规事件，涉及金额1亿元以上，或已造成损失1000万元以上。