试题出自试卷《第七章 理财师的工作流程和方法》

问题1选项
A.专业理财规划报告书
B.提出自己的见解和建议
C.全面评估客户的财务问题
D.深入了解客户

D

专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题和条件；结合客户提出的理财目标，在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议，并把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户。这样的工作方式和内容，也就形成了专业理财师特有的工作流程。ABC三项是在了解客户之后要做的事情。
具体工作流程如下：
（1）接触客户，建立信任关系；
（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；
（3）明确客户的理财目标；
（4）制订理财规划方案；
（5）执行理财规划方案；
（6）后续跟踪服务。