试题出自试卷《2020年中级银行管理真题》

问题1选项
A.持有或控制商业银行1%股份或表决权的自然人股东
B.通过与商业银行签署协议而对商业银行施加重大影响的法人
C.可间接控制商业银行的法人
D.商业银行主要自然人股东配偶的妹妹的配偶

A

《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，商业银行的关联方包括关联自然人、法人或其他组织。
一是存在客观关联关系的实际关联方，包括商业银行的内部人（指董事、总行和分行的高级管理人员、有权决定或参与授信和资产转移的人员）、主要自然人股东及其近亲属等关联自然人，以及能直接或间接控制或影响商业银行的主要非自然人股东、与商业银行同受一个企业控制的法人或其他组织、内部人和主要自然人股东及其近亲属控制的法人或其他组织。这些关联方主要是依据其与商业银行实际存在的客观关联关系来直接确认。
二是与商业银行签署协议、做出安排，生效后符合关联方条件的潜在关联方。
三是根据行为性质推定的关联方，即自然人、法人或其他组织因对商业银行有影响，与商业银行发生的交易行为未遵守商业原则，有失公允，并从中获取利益，给商业银行造成损失的，根据这种行为的实际关联性质，商业银行应当按照实质重于形式的原则将其确认为关联方。
A项表述错误，《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》提出了主要自然人股东和主要非自然人股东的概念：主要自然人股东是指持有或控制商业银行5%以上股份或者表决权的自然人股东；主要非自然 人股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行5%以上股份或表决权的非自然人股东。