市场经济条件下货币均衡的实现主要取决于三个条件：（1）健全的利率机制；（2）发达的金融市场；（3）有效的中央银行调控机制。（A选项错误）
在市场机制作用下，利率不仅是反映货币供求是否均衡的重要信号，而且对货币供求具有明显的调节功能。C选项正确。
就货币供给而言，当市场利率升高时，一方面，社会公众因持币机会成本加大而减少现金提取，这样会形成现金比率缩小，货币乘数加大，货币供给增加（E选项描述错误）；另一方面，银行因贷款收益增加而减少超额存款准备金来扩大贷款规模，这样会使超额存款准备金率下降，货币乘数变大，相应货币供给增加。所以利率与货币供应量之间存在同方向变动的关系。（B选项正确）
就货币需求而言，利率升高时，人们的持币机会成本加大，必然导致人们对金融生息资产需求的增加以及对货币需求的减少，所以利率同货币需求量之间存在反方向变动的关系。（D选项描述正确）
综上所述正确的应该是BCD选项。
