试题出自试卷《2024年3月证券从业《金融市场基础知识》专场考试真题》

问题1选项
A.操作风险
B.战略风险
C.国别风险
D.声誉风险

D

声誉风险是由证券公司经营管理及其他行为或外部事件导致证券公司股东、员工、客户、第三方合作机构及监管机构等对证券公司的公开负面评价的风险（D正确）。
A项，操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。该定义包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。
B项，战略风险是证券公司在追求短期商业目的和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给证券公司造成损失或不利影响的风险。美国货币监理署（OCC）认为，战略风险是由于不利的经营决策，或决策执行不当，而对收益或资本造成影响的风险。
C项，国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区债务人没有能力或者拒绝履行证券公司债务，或使证券公司在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使证券公司遭受其他损失的风险。国别风险存在于授信、国际资本市场业务、设立境外机构、代理往来和由境外服务提供商提供的外包服务经营活动中。