甲证券公司在融资融券业务开展过程中,存在向多位不符合条件的客户融资融券、违规为到期融资融券合约展期问题;乙证券公司存在向风险承受能力不足的客户融资融券、未按规定要求为部分客户开立融资融券账户,上述两公司违规情节均较严重,均被监管机构采取行政监管措施。根据以上案例,请回答以下问题。
1.甲证券公司制订的有关选择参与融资融券业务客户的以下具体标准,错误的是( )。
2.客户通过证券公司开展融资融券业务,按照规定,乙公司应当为客户在乙证券公司开立的账户包括( )。
3.证券公司违反《证券公司融资融券业务管理办法》的,证监会可采取的监管措施包括( )。
问题1选项
A.客户信誉良好,无重大违约记录
B.客户最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元,具有符合要求的担保品及较强的还款能力
C.客户不属于甲公司的股东(持有上市证券公司5%以下流通股份的股东除外)或关联人
D.客户申请开立信用账户前,应当在甲证券公司营业部从事普通证券交易的时间满1个月以上
问题2选项
A.客户信用资金台账
B.客户信用交易担保证券账户
C.客户信用资金账户
D.客户信用证券账户
问题3选项
A.责令改正
B.监管谈话
C.出具警示函
D.撤销业务许可
第1题:
【考查】第三章第五节-融资融券选择客户的具体标准的辨析
【解题思路】信誉+资产标准
融资融券选择客户的具体标准,一般主要包括以下几个方面:
(1)从事证券交易的时间:客户申请开立信用业务证券账户前,应当已经在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部及与其具有控制关系的其他证券公司营业部开设普通证券账户且从事证券交易的时间满半年以上,D错误。
(2)账户状态:客户开户手续齐全、资料完备,资金账户与证券账户对应关系清晰,交易结算状态正常。
(3)信誉状况:要求客户信誉良好,无重大违约记录,对应A。
(4)资产状况:最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元,具有符合要求的担保品及较强的还款能力,对应B。
(5)投资风格:具有较强的风险承受能力,符合适当性相关规定。
(6)关联关系:不属于本公司的股东或关联人(持有上市证券公司5%以下流通股份的股东除外),对应C。
第2题:
【考查】第三章第五节-区分融资融券业务各账户的开立场所
【解题思路】三场所:证券登记结算机构+商业银行+证券公司
客户应当在证券公司开立实名A信用资金台账和信用证券账户,在指定的商业银行开立实名C信用资金账户。B客户信用交易担保证券账户应当设立在证券登记结算机构。D信用证券账户客户属于客户信用交易担保证券账户的二级账户,答案选A。
第3题:
【考查】第三章第五节-违反融资融券相关法规的法律责任辨析
【解题思路】核心:行政监管措施
证券公司或其分支机构违反《证券公司融资融券业务管理办法》,中国证监会或者其派出机构可采取A责令改正、B监管谈话、C出具警示函、责令公开说明、责令参加培训、责令定期报告、暂不受理与行政许可有关的文件、暂停部分或者全部业务、D撤销业务许可等相关监管措施。ABCD都属于。