试题出自试卷《初级个人理财2025年真题一》

问题1选项
A.对
B.错

A

综合理财服务是商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。根据服务对象的不同，综合理财服务可划分为：

理财计划：针对特定目标客户群体设计和销售的资金投资和管理计划，客户收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担，例如人民币理财计划、外币理财计划等。
私人银行业务：面向高净值客户提供的个性化、综合化理财服务，涵盖投资、税务、遗产规划等高端需求，通常设有较高的准入门槛（如金融资产规模要求）。