证券专业资格考试三个专业如何选择?

证券从业资格 责任编辑:谢湘香 2020-08-14

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证券从业资格考试分为一般从业资格考试和专项业务类资格考试,而证券专项业务类资格考试又分为证券分析师胜任能力考试、证券投资顾问胜任能力考试、保荐代表人胜任能力考试三种。

各专业资格考试设相应考试科目1门。保荐代表人胜任能力考试、证券分析师胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的考试科目分别对应为《投资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。

证券一般从业资格考试合格的人员,均可参加专项业务类资格考试。证券专项业务类资格考试对应科目的三门科目,我们到底该报哪一门呢?

1、证券分析师

工作内容:尽管各个证券市场不同,金融制度有别,证券分析师的任务不可能完全一致,但是大概都是从事:信息收集、沟通、还有一些实际工作。

实际工作主要包括:宏观经济与行业分析、财务分析、投资分析。

职业特征:证券分析师的专业素质要求非常高。在所有金融证券从业人员的有关考试中,证券分析师资格的考试是最难的。

证券分析师取得资格后,在工作中不断增加从业经验的同时,还经常在协会的组织下,不断更新自己的专业知识。

2、投资顾问

职业定义:客户在接受金融投资服务的过程中,第一个遇到的服务者就是投资顾问,并且投资顾问与客户的沟通与交流将贯穿服务的始终。投资顾问的任务是帮助客户达成投资目标,为此他需要始终与客户保持全面深入的交流。

投资顾问的职责:投资者教育、全面了解客户的财务状况和需求,帮助客户确定理财目标、解读投资管理报告、调整投资方案。

投资顾问的要求:一个优秀的理财顾问,不仅应该熟悉金融产品,还要熟悉各种投资工具和产品,如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等,以及对相关法规的掌握、运用,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,且将自己所学所知不断更新,才能为客户提供有价值的资讯。还应该有强大的数据、政策平台作为支持,以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

3、保荐代表人

工作内容:1.负责证券发行、承销项目的开发及执行;2.与项目相关机构的主管部门(包括中国证监会、交易所、证监局、证券业协会)进行沟通,保证项目的顺利进行;3.开发与维护客户关系。

职业要求:1.熟悉经济、金融市场相关政策、法规、产品及工作规程;2.熟悉证券发行与承销有关知识及投行业务的新动向,擅长财务分析、企业估值和融资方案设计,具有较强的项目运作能力,具有投行团队管理经验;3.具有较强市场开发能力,具有三年以上投行业务工作经验,主持或参与完成过一个以上承销项目,具有良好的从业诚信记录。

这三门专业资格类考试,大家可以选择一门报考,也可以选择三门都报考。不同的科目对应将来不同的就业方向。

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