2025年证券从业《金融市场基础知识》押题卷来袭！

大家可以通过证券从业资格考试APP，或扫描文章底部的小程序码，进入希赛证券从业小程序，点击底部“通关课”菜单，找到“经典母题”，选择对应的科目，即可开始押题卷的训练。

1、关于拟募集基金应当具备的条件，下列说法错误的是（ ）。

A、有明确、合法的投资方向

B、基金品种符合中国证监会的相关规定

C、运作方式明确

D、对基金名称是否表明基金的类别和投资特征不作要求

试题答案：D

试题解析：申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：有明确、合法的投资方向（A项正确）；有明确的基金运作方式（C项正确）；符合中国证监会关于基金品种的规定（B项正确）；基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；基金名称表明基金的类别和投资特征（D项错误），不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容；招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者作出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力；有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容等。

2、关于开放式基金申购、赎回的原则，下列说法正确的是（ ）。

A、基金赎回实行“金额赎回”原则

B、基金申购实行“已知价”原则

C、基金申购实行“金额申购”原则

D、基金赎回实行“已知价”原则

试题答案：C

试题解析：开放式基金申购、赎回的原则：

（1）对固定净值型货币基金而言，基金份额价格固定为1元人民币，因此投资者在申购、赎回货币基金时，按固定价格进行申购、赎回。

（2）对一般开放式基金（股票基金、债券基金、混合基金等）而言，在申购、赎回时则遵循“未知价”交易原则（BD错误），投资者在申购、赎回一般开放式基金份额时并不能即时获知成交价格。申购、赎回价格只能以申购、赎回日交易时间结束后基金管理人公布的基金份额净值为基准进行计算，这与股票、封闭式基金等金融产品按“已知价”原则进行买卖不同。

（3）“金额申购、份额赎回”原则（C正确，A错误），即申购以金额申请，赎回以份额申请。这是适应未知价下进行申购、赎回最方便、安全的方式。货币基金也遵循一样的原则。

开放式基金的申购和赎回与认购一样，可以通过基金管理人的直销中心与基金销售机构的代销网点办理。

3、证券投资基金是指通过发售（ ）来募集资金，形成独立财产。

A、债券

B、股票

C、优先股

D、基金份额

试题答案：D

试题解析：证券投资基金是指通过发售基金份额来募集资金，形成独立财产。D项正确，ABC属于干扰项。

4、一般而言，基金全部资产的价值总和指的是（ ）。

A、基金资产总值

B、基金负债

C、基金份额净值

D、基金总份额

试题答案：A

试题解析：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。基金资产总值是指基金全部资产的价值总和（A项正确，BCD三项错误），从基金资产总值中扣除所有负债即是基金资产净值。

基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金的份额净值。用公式表示为：基金资产净值=基金资产总值-基金负债；基金份额净值=基金资产净值/基金总份额。基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

5、下列不属于公募基金特点的是（ ）。

A、定期公开相关信息

B、适合中小投资者参与

C、基金募集对象不固定

D、采取非公开方式发行

试题答案：D

试题解析：按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金。

（1）公募基金是指面向社会公众公开发售基金份额（D错误）、募集资金而设立的基金。公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定（C属于）。基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与（B属于）。公募基金必须遵守《证券投资基金法》等法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息（A属于）。

（2）私募基金是向特定合格投资者发售基金份额、募集资金而设立的基金。私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。私募基金的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制。