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中级银行从业法律法规考点:职业操守

中级银行从业资格 责任编辑:刘政 2018-05-29
摘要:小编为大家整理了中级银行从业资格考试《法律法规》考点:职业操守,供大家参考:

第二十二章 银行自律与市场约束

第二节 职业操守

掌握职业操守的宗旨和适用范围:

考点:职业操守的宗旨和适用范围

(一)宗旨

中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》,并于2007年2月9日在全体会员大会上正式通过。

(二)适用范围

银行业从业人员应当遵守本职业操守,并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

考点:从业准则

(一)诚实信用

(二)守法合规

(三)专业胜任

(四)勤勉尽职

(五)保护商业秘密与客户隐私

(六)公平竞争

考点:从业人员与客户间的职业操守

(一)熟知业务

银行业从业人员应当加强学习,不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。

(二)监管规避

银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

(三)岗位职责

(1)不打听与自身工作无关的信息;

(2)除非经内部职责调整或经过适当批准,不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行;

(3)不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。

(四)信息保密

(五)利益冲突

银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则,正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

(六)内幕交易

(七)了解客户

(八)反洗钱

(九)礼貌服务

(十)公平对待

(十一)风险提示

(十三)授信尽职

(十四)协助执行

(十五)礼物收、送

(十六)娱乐及便利

(十七)客户投诉

考点:从业人员与同事间的职业操守

(一)尊重同事

(二)团结合作

(三)互相监督

考点:从业人员与机构间的职业操守

(一)忠于职守

(二)争议处理

(三)离职交接

(四)兼职

(五)爱护机构财产

(六)费用报销

(七)电子设备使用

(八)媒体采访

(九)举报违法行为

考点:从业人员与监管者间的职业操守

(一)接受监管

(二)配合现场检查

(三)配合非现场监管

(四)禁止贿赂及不当便利


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