中级银行从业考试《个人理财》模拟试题3

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一、单项选择题

1、(　)认为个人理财就是“在分析个人和财务现状、能 力的基础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现 财务目标”。

A、国际理财规划师协会

B、美国注册理财规划师协会

C、美国注册理财规划师标准委员会

D、国际金融协会

正确答案：A

2、个人理财业务的供给方是(　)。

A、个人客户

B、商业银行

C、非银行金融机构

D、监管机构

正确答案：B

3、私人银行业务的服务对象主要是(　)。

A、储户

B、基础客户

C、所有银行客户

D、高净值客户

正确答案：D

4、个人理财业务最早兴起于(　)。

A、英国

B、法国

C、美国

D、日本

正确答案：C

5、20世纪60年代到80年代，通常被认为是个人理财业务的(　)。

A、初创时期

B、萌芽时期

C、形成与发展时期

D、成熟时期

正确答案：C

二、多项选择题

1、个人理财业务经历了以下阶段(　)。

A、萌芽时期

B、初创时期

C、发展时期

D、成熟时期

E、转折时期

正确答案：ACD

2、国内个人理财业务迅速发展的原因有(　)。

A、居民财富积累

B、居民理财需求上升

C、居民理财技能欠缺

D、投资理财工具日趋丰富

E、金融机构转型的客观需要

正确答案：ABCDE

3、国内理财师队伍状况发展的特点有(　)。

A、理财师队伍扩张迅速

B、理财师素质水平参差不齐

C、市场认可度有待提高

D、理财师队伍发展较慢

E、完全满足了市场对理财师的需求

正确答案：ABC

4、国内理财师队伍的迅速增长和素质的不断提高，取决于以下因素(　)。

A、理财服务需求大

B、理财师培养工作推动

C、行业自理和规范管理

D、收入稳定、受人尊敬

E、合格理财师的职场选择多、提升空间大

正确答案：ABCDE

5、理财业务专业委员会的工作原则是 (　)。

A、依法合规

B、公平公正

C、诚信自律

D、为民利民

E、独立自由

正确答案：ABCD

6、职业道德的重要性体现在(　)。

A、理财师资格申请者符合对理财师职业道德方面的标准要求才能持证上岗

B、职业道德要求是理财行业和理财师职业发展的有力保证

C、理财师的职业规范、健康发展对金融行业乃至全社会的安定很重要

D、有利于树立理财师专业人士良好品牌形象, 取得大众的信任

E、以上都对

正确答案：ABCDE

7、在国外，对合格理财师综合素质的要求是 (　)。

A、坚持以客户为中心

B、沟通交流能力

C、协调能力

D、专业水平

E、高尚的职业操守

正确答案：ABCDE

8、理财师的社会责任主要体现在(　)。

A、理财师是金融政策和金融法规的重要传导者

B、理财师是正确的投资理念的重要宣导者

C、理财师是理财风险的揭示者

D、理财师是客户声音的反馈者

E、以上都对

正确答案：ABCDE

三、判断题

1、私人银行是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。(　)

对

错

正确答案：错

2、私人银行业务是商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务。(　)

对

错

正确答案：错

3、20世纪90年代中后期，理财业务模式已从销售金融产品获取佣金为主转变成做专业的咨询服务并获得咨询佣金。(　)

对

错

正确答案：对

4、理财师又名理财规划师或财富管理师。(　)

对

错

正确答案：对

5、理财师提供理财规划，旨在帮助客户实现短期内盈利目标。(　)

对

错

正确答案：错

6、通常，理财规划服务是一个长期稳定的策略，不能进行更改和变动。(　)

对

错

正确答案：错

7、理财师在为客户制定理财规划或提供理财建议时，必须正确揭示其中的风险。(　)

对

错

正确答案：对

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