初级银行从业《法律法规》知识点提炼：金融犯罪概述

银行从业资格彭思思 2019-08-05 浏览 664 来源：希赛网

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金融犯罪概述

1、金融犯罪的概念

行为人违反金融管理法规，破坏金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的行为。

2、金融犯罪的种类

分类	内容
根据金融犯罪的行为方式的不同	诈骗型金融犯罪伪造型金融犯罪利用便利型金融犯罪规避型金融犯罪
根据金融犯罪侵犯的客体不同	危害货币管理制度的犯罪危害金融机构管理制度的犯罪危害金融业务管理制度的犯罪
根据金融犯罪实施主体的不同	可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。针对银行的犯罪又称为外部犯罪，主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。
银行人员职务犯罪又称为内部犯罪	贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪

3、金融犯罪的构成

构成	内容
金融犯罪的客体	金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。
金融犯罪的客观方面	表现为违反金融管理法规，非法从事货币资金融通活动，危害金融管理秩序，情节严重的行为。具体内容主要是： ★ 违反金融管理法规。★ 具有非法从事货币资金融通的活动。
金融犯罪的主体	可以是自然人，也可以是单位。自然人作为金融犯罪主体，有的是一般主体，有的是特殊主体。
金融犯罪的主观方面	一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的。