初级银行法律法规真题汇编一(15)

法律法规与综合能力 责任编辑:胡媛 2023-06-01

摘要:为帮助考生备考初级银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力,希赛小编为大家整理了初级银行法律法规真题汇编一(15),供考生备考练习。

很多考生在备考初级银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力,希赛小编为大家整理了初级银行法律法规真题汇编一(15),供考生备考练习。

141.非公开发行,也称私募发行,是指采用非公开的方式,向特定的对象发行的行为。()

答案:对

解析:非公开发行,也称私募发行,是指采用非公开的方式,向特定的对象发行的行为。不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

142.商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非银行金融机构和企业投资,但国家另有规定的除外。()

答案:对

解析:商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务,不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资,但国家另有规定的除外。

143.国有公司、企业中从事公务的人员和国有公司、企业委派到非国有公司、企业从事公务的人员犯受贿罪的,最高处死刑,并处没收财产。()

答案:对

解析:根据《刑法》规定,非国家工作人员受贿罪最高可判处五年以上有期徒刑,可以并处没收财产。国有公司、企业中从事公务的人员和国有公司、企业委派到非国有公司、企业从事公务的人员犯受贿罪的,最高处死刑,并处没收财产。

144.银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见,应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的相关情况,并提前告知下一个反馈时限。()

答案:对

解析:银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真地处理客户的投诉,并遵循以下原则:①坚持客户至上、客观公正原则,不轻慢任何投诉和建议;②所在机构有明确的客户投诉反馈时限,应当在反馈时限内答复客户;③所在机构没有明确的投诉反馈时限,应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况;④在投诉反馈时限内无法拿出意见的,应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况,并提前告知下一个反馈时限。

145.《银行业从业人员职业操守》中关于“公平竞争”的条款规定了不得以任何方式给中间人佣金。()

答案:错

解析:《反不正当竞争法》明确禁止采用财物或者其他手段进行贿赂以销售或者购买商品。经营者销售或购买商品或服务,可以以明示方式给对方折扣,可以给中间人佣金。经营者给对方折扣、给中间人佣金的,必须如实入账。接受折扣、佣金的经营者必须如实入账。

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