2025银行从业资格考试《银行管理》考试大纲

2025年银行从业资格证考试时间已确定，上半年考试：6月14日至15日，下半年考试：10月25日至26日。

下面是小编整理的银行从业资格考试《银行管理》考试大纲详细内容。

1、银行运行环境

银行运行环境是银行管理的基础，它涵盖了宏观经济金融环境、监管政策等多个方面，对银行的经营和管理有着深远的影响。

宏观经济金融环境：银行的经营与宏观经济环境密切相关。考生需要了解我国经济政策环境，熟悉新时代金融工作的总体要求，包括加强金融服务实体经济的能力、防范化解金融风险等。例如，近年来我国强调金融支持小微企业和绿色发展，银行需要根据政策导向调整信贷投放方向。同时，考生要熟悉财政政策和货币政策的内容及其对银行的影响。财政政策通过政府支出和税收调节经济，货币政策通过货币供应量和利率调节经济。例如，宽松的货币政策会降低银行的资金成本，增加信贷投放能力；而紧缩的货币政策则可能导致银行资金紧张，需要加强风险管理。

监管政策：金融监管是银行运行的重要外部约束。考生需要掌握我国金融监管政策的主要内容，包括市场准入、非现场监管和现场检查等。例如，市场准入规则确保只有符合资质的机构才能进入金融市场，非现场监管通过收集和分析银行的财务报表等数据进行风险监测，现场检查则对银行的内部管理、业务操作等进行实地检查。此外，考生还需熟悉《银行业监督管理法》《中国人民银行法》《商业银行法》等法律法规的主要内容，这些法律为银行的合规经营提供了明确的法律依据。

金融体系：我国的金融体系包括银行、证券、保险等多个子系统，它们相互联系、相互影响。考生需要了解各类金融市场的主要功能和特征，如货币市场提供短期资金融通，资本市场为企业融资和投资者投资提供平台。同时，熟悉金融机构体系和金融工具的基本情况，如商业银行的存贷款业务、证券市场的股票和债券交易等，有助于考生全面理解银行在金融体系中的地位和作用。

2、银行经营管理与创新

银行经营管理与创新是银行适应市场变化、提升竞争力的关键环节，涵盖了市场营销、绩效管理、金融创新等多个方面。

市场营销：银行市场营销是银行拓展业务、满足客户需求的重要手段。考生需要熟悉市场定位的内容，了解银行如何根据自身的资源和优势选择目标市场。例如，一些银行专注于中小企业市场，提供定制化的金融服务。同时，熟悉客户管理的主要方式和客户的风险管理，如通过客户关系管理系统（CRM）了解客户需求，根据客户的风险偏好提供合适的产品。此外，了解银行产品开发管理与市场营销的主要内容、目标和方法，以及银行市场营销方面的相关监管要求，有助于考生全面掌握银行市场营销的理论和实践。

绩效管理：银行绩效管理是衡量银行经营成果、激励员工的重要工具。考生需要熟悉银行绩效管理的内涵及原则，如公平、公正、公开的原则，以及绩效管理与银行战略目标的一致性。熟悉银行绩效考评体系的设计与结果运用，如通过设定合理的绩效指标（KPI）评估员工和部门的绩效，并根据绩效结果进行奖励和晋升。同时，熟悉银行绩效管理的监管要求，确保绩效管理符合合规要求，避免因过度追求绩效而导致违规行为。

金融创新：金融创新是银行应对市场竞争、提升服务效率的重要途径。考生需要了解金融创新的内涵与原则，如创新应符合市场需求、风险可控等原则。了解商业银行创新业务与产品，如互联网金融产品、绿色金融产品等。近年来，随着金融科技的发展，银行推出了许多基于大数据、人工智能的创新产品和服务。同时，了解金融互联网的主要发展模式，如直销银行、移动支付等，以及金融创新与监管要求的关系，确保创新在合规的框架内进行。

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