2026上半年银行从业考试初级《风险管理》考试大纲

2026年上半年初级《风险管理》科目银行从业资格考试大纲已由中国银行业协会官网正式发布，继续沿用自2024年3月5日起施行的最新版考试大纲。该大纲旨在系统评估考生在风险管理领域的基础理论掌握情况，尤其侧重于面向基层岗位从业人员的实际工作需求，统一风险认知框架与专业术语体系。通过本考试内容的学习，应试者需建立对商业银行主要风险类型的清晰理解，涵盖信用风险、市场风险、操作风险等核心类别，并对系统性金融风险具备基本辨识能力。

考试内容分为多个模块，首先在“风险管理基础”部分，要求考生理解风险、收益与损失之间的内在联系，熟悉商业银行常见的风险分类方式，掌握概率分布、线性回归分析等数理工具在风险度量中的应用原理，以及风险分散机制的基本逻辑。其次，在“风险管理体系”方面，重点考查组织架构中董事会及其下设的风险管理委员会、监事会、高级管理层和专门风险管理部门的职能划分，同时涉及风险文化的培育、风险偏好的设定、限额管理制度的运行机制，以及内部控制与内部审计在风控流程中的协同作用。

针对“信用风险管理”，大纲强调对单一法人客户、集团客户、个人客户及贷款组合层面的信用风险识别技巧，要求掌握风险监测、预警与报告机制的具体实施方法。此外，还需了解基于内部评级体系的风险评估模型、信用风险缓释手段、授信集中度控制框架以及不良资产处置策略的基本思路。在“市场风险管理”模块中，考生需明确交易账簿与银行账簿的划分标准，掌握市场风险的主要类型及其管理流程，熟悉利率风险、汇率风险的计量与监控方式，并了解相关资本计量方法的应用场景。

最后，“操作风险”部分聚焦于操作风险的定义、成因及典型表现形式，包括内部流程缺陷、人员失误、系统故障及外部事件引发的风险。大纲要求理解操作风险的识别、评估、监测与控制流程，掌握关键业务环节的操作风险管理要点，以及事件报告与损失数据收集机制的运作方式。整体来看，本次考试大纲注重理论与实务结合，突出基层从业人员在日常工作中所需具备的风险识别与应对能力。