2023年基金从业资格考试法律法规知识点（13）

为帮助考生备考2023年基金从业资格考试，希赛小编为大家整理了《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试知识点，以下为2023年基金从业资格考试法律法规知识点（13）。

47、普通投资者和专业投资者

（1）专业投资者

① 经有关金融监管部门批准设立的金融机构和经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人；

② 上述机构面向投资者发行的产品；

③ 养老基金、社会公益基金、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者；

④ 同时符合下列条件的自然人：

a.金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；

b.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第①项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

⑤同时符合下列条件的法人或者其他组织：

a.最近一年末净资产不低于2000万元；最近1年末金融资产不低于1000万元；

b.具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历；

（2）普通投资者与专业投资者的转化

符合以下条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。

1.专业投资者转化为普通投资者

Ⅰ.同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

Ⅱ.同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者（Ⅰ）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

2.普通投资者转化为专业投资者

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。

Ⅰ.最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。

Ⅱ.金融资产不低于200万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。

48、投资者适当性匹配

投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需要重新进行投资者风险评估。同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无须再次进行投资者风险评估。

49、投资冷静期

基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资者冷静期。

50、独立董事制度的重要内容