基金法律法规考试知识点:证券投资基金概述(1)

基金法律法规 责任编辑:胡媛 2023-05-05

摘要:为帮助考生备考基金从业资格考试,希赛小编整理了基金法律法规考试知识点:证券投资基金概述(1),希望对大家备考基金法律法规会有帮助。

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第二章节 证券投资基金概述

考点1、证券投资基金的基本特点★

集合理财、专业管理;

组合投资、分散风险;

利益共享、风险共担;

严格监管、信息透明;

独立托管、保障安全。

考点2、证券投资基金和其他金融工具的比较★

基金与股票、债券的差异反映的经济关系不同股票为所有权关系,债券为债权债务关系,基金是信托关系,是一种受益凭证
所筹资金的投向不同基金间接投资,股票和债券直接投资
投资收益与风险大小不同通常情况下:股票>基金>债券
基金与银行储蓄存款的差异性质不同银行储蓄表现为银行的负债
收益与风险特性不同银行存款利率相对固定,投资者损失本金的可能性较小
信息披露程度不同基金需定期披露投资运作情况;银行吸收存款之后,不需要向存款人披露资金的运用情况
基金与保险产品的差异目的不同保险主要是保障;基金主要是获得收益
对投资人要求不同公募基金对投资人无特别要求,保险的购买是个性化的
变现能力不同主流开放式基金变现能力很强;保险不可以随时变现

考点3、基金行业的主要参与者

基金当事人基金市场服务机构基金监管机构和自律组织
份额持有人
管理人
托管人
① 基金销售机构监管机构:中国证监会
自律组织:基金业协会、证券交易所
② 基金销售支付机构
③ 基金份额登记机构
④ 基金估值核算机构
⑤ 基金投资顾问机构
⑥ 基金评价机构
⑦ 基金信息技术服务机构
⑧ 律师事务所和会计师事务所
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