基金法律法规考试知识点：证券投资基金的监管（2）

很多考生在备考基金从业资格考试，希赛小编为大家整理了基金法律法规考试知识点：证券投资基金的监管（2），希望对大家备考基金法律法规会有帮助。

考点6、行业自律组织对基金行业的自律管理

（1）基金业协会的职责：

① 教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人的合法权益；

② 依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；

③ 制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；

④ 制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；

⑤ 提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；

⑥ 对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；

⑦ 依法办理非公开募集基金的登记、备案；

⑧ 协会章程规定的其他职责。

（2）证券交易所对基金行业的自律管理

① 证券交易所对基金份额上市交易的监管；

② 证券交易所对基金投资行为的监管。

考点7、对基金公开募集的监管

（1）我国公开募集的基金实行注册制度。

（2）募集基金失败时基金管理人的责任：

基金募集期限届满，不能满足法律规定的条件，无法办理基金备案手续，基金合同不生效，也即基金募集失败。基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：

以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加以银行同期利息

考点8、对公开募集基金销售活动的监管

（1）基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少应该包括以下内容：

① 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；

② 对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；

③ 对基金投资人风险承受能力进行调查和评估的方式和方法；

④ 对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

（2）基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字。

（3）基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率及费用计算方法。