2023年7月基金《法律法规考前速记9页纸》

面向行业机构从业人员报考的基金专场考试，马上将在7月底进行。

基金考点那么多，最后一个月时间要把握，记下的都是分！趁最后的时间，抓紧背重点！争取多拿几分！

考点1、证券投资基金的基本特点★

集合理财、专业管理；

组合投资、分散风险；

利益共享、风险共担；

严格监管、信息透明；

独立托管、保障安全。

考点2、证券投资基金和其他金融工具的比较★

考点3、开放式基金和封闭式基金的区别★★

考点4、基金业在金融体系中的地位与作用

① 为中小投资者拓宽渠道；

② 优化金融机构，促进经济增长；

③ 有利于证券市场的稳定和健康发展；

④ 完善金融体系和社会保障体系；

⑤ 推动责任投资，实现可持续发展。

考点5、信托的含义

信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。

考点7、信托的功能

考点8、ETF基金的特点

① 被动操作指数基金；

② 独特的实物申购、赎回机制；（比如成分证券停牌或者暂停交易的时候，可以现金替代）

③ 实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

考点9：QDII基金禁止投向

（1）购买不动产；

（2）购买房地产抵押按揭；

（3）购买贵金属或代表贵金属的凭证；

（4）购买实物商品；

（5）除应付赎回、交易清算等临时用途外，借入现金。该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%；

（6）利用融资购买证券，但投资金融衍生品除外；

（7）参与未持有基础资产的卖空交易；

（8）从事证券承销业务等。