中级金融专业在线题库每日一练（九百三十一）

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1、由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地位。这种商业银行组织制度属于（ ）制度。

A、持股公司

B、单一银行

C、连锁银行

D、分支银行

2、2015年3月，国务院正式发布了《存款保险条例》，并于5月1日正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款保险属于（ ）型管理策略。

A、风险抑制

B、风险对冲

C、风险分散

D、风险补偿

3、投资银行按议定价格直接从发行人手中购进将要发行的全部证券，然后再出售给投资者，同时在指定期限内将所筹集资金交付给发行人，这种证券承销方式是（ ）。

A、代销

B、余额包销

C、股权再融资

D、包销

4、债券基金的投资风险主要包括（ ）。

A、利率风险

B、信用风险

C、提前赎回风险

D、通货膨胀风险

E、政治风险

5、某投资者欲买入一份6x12的远期利率协议，该协议表示的是（ ）。

A、6个月之后开始的期限为12个月贷款的远期利率

B、自生效日开始的以6个月后利率为交割额的12个月贷款的远期利率

C、6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率

D、自生效日开始的以6个月后利率为交割额的6个月贷款的远期利率

1、试题答案：A

试题解析：

本题考查持股公司制度的含义。持股公司制度又称为集团银行制度，是由某一集团成立持股公司，由该公司控制或收购两家以上的若干银行的组织制度。这些被收购或控制的银行在法律上仍然是独立的，但他们的经营策略和业务受持股公司的控制。

B选项，单一银行制度是指银行业务完全由各自独立的商业银行经营，不设或者不允许设分支机构；C选项，连锁银行是指两家或更多的银行由某一个人或某一集团通过购买多数股票的形式，形成联合经营的组织制度；D选项，分支银行是指法律上允许总行之下，在国内外各地普遍设立分支机构，形成以总机构为中心庞大的银行网络系统。

2、试题答案：D

试题解析：

本题考查商业银行风险管理的主要策略。风险补偿是指商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加以弥补，银行常用的风险补偿方法之一是保险补偿，即通过存款保险制度来减少银行风险。

风险抑制是指商业银行在承担风险之后，通过加强对风险的监测，及时发现问题，并采取相应措施，以便在风险事件实际发生之前阻止情况恶化，或者在风险事件发生之后尽可能减少风险造成的损失；风险对冲是指商业银行通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生品，来冲销标的资产潜在损失的一种风险管理策略；风险分散是指商业银行通过事先资产结构多样化，尽可能选择多样的、彼此不相关或负相关的资产进行搭配，以降低整个资产组合的风险程度。

3、试题答案：D

试题解析：

本题考查证券承销的方式。包销是指投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券，然后再出售给投资者。投资银行必须在指定的期限内，将包销证券所筹集的资金交付给发行人。所以选择D选项。

A选项，代销又叫做尽力推销。即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按照规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。B选项，余额包销通常发生在股东行使其优先认股权时，即需要在融资的上市公司增发新股前，向现有股东按其目前所持有股份的比例提供优先认股权，在股东按优先认股权认购股份后若还有余额，承销商有义务全部买进这部分剩余股票，再转售给投资公众。C选项股权再融资不是属于承销的方式之一，是指上市公司通过配股、增发和发行可转换债券等方式在证券市场上进行的直接融资。

4、试题答案：A;B;C;D

试题解析：

本题考查债券基金的投资风险。债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险、提前赎回风险、通货膨胀风险以及管理运作风险。注意描述是主要风险，肯定有些情况下也是会有政治风险的，但是不是主要风险。

5、试题答案：C

试题解析：

本题考查远期利率协议。远期利率协议是指买卖双方同意从未来某一时刻开始在后续的一定时期内按协议利率借贷一笔数额确定、以具体货币表示的名义本金的协议。远期利率协议的表示通常是交割日×到期日，6×12的远期利率协议表示6个月之后开始的期限为6个月贷款的远期利率。