中级金融专业在线题库每日一练（九百三十二）

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1、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条的规定，我国证券公司承销证券采用（ ）方式。

A、余额包销或者代销

B、余额包销或者赊销

C、包销或者余额包销

D、包销或者代销

2、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列选项中，不属于询价对象的是（ ）。

A、证券投资基金管理公司和证券公司

B、金融租赁公司和商业银行

C、财务公司和投资管理投资者

D、信托投资公司和合格境外机构投资者

3、目前，我国证券发行的审核制度是（ ）。

A、审批制

B、注册制

C、额度制

D、核准制

4、我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是（ ）的举措。

A、为我国民营企业“走出去”铺路

B、构建积极的外汇储备管理模式

C、实施藏汇于民政策

D、遏制黄金储备过快增长

5、根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。

A、2%

B、3%

C、4%

D、6%

1、试题答案：D

试题解析：

本题考查我国证券公司承销证券的方式。我国证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》第二十八条的规定采用包销或者代销方式。选择D选项。

包销即投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券，再出售给投资者；代销又叫做尽力推销，承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按照规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。

余额包销通常发生在股东行使优先认股权时，即需要在融资的上市公司增发新股前，向现有股东按其目前所持有股份的比例提供优先认股权，在股东按优先认股权认购股份后若还有余额，承销商有义务全部买进这部分剩余股票，再转售给投资公众。没有赊销这一说法。

2、试题答案：B

试题解析：

本题考查股份有限公司首次公开发行股票的询价对象。询价对象是指符合规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者、合格境外机构投资者、主承销商自主推荐的机构和个人投资者，以及经中国证监会认可的其他投资者。不包括B选项。

3、试题答案：B

试题解析：

目前我国已全面实行注册制，故B选项正确。

4、试题答案：B

试题解析：

本题考查外汇储备的管理模式。积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有两种：（1）货币当局本身的外汇管理转型。（2）由国家成立专门的投资公司或部门，将超额的外汇储备转给其进行市场化运作和管理，通过多元化的资产配置，分散风险，延长投资期限，提高投资回报。韩国投资公司和我国的中国投资公司，就属于这种性质。

5、试题答案：C

试题解析：

本题考查市场运营监管。为有效控制商业银行杠杆化程度，维护商业银行安全、稳健运行,2015年修订后的《商业银行杠杆率管理办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于4%。