中级金融专业在线题库每日一练（九百八十八）

本文提供中级金融专业在线题库每日一练，以下为具体内容

1、投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取（ ）。

A、利息

B、佣金服务费

C、金融工具溢价收入

D、登记结算费

2、在银行业监管中，监管当局对商业银行现场检查的基础是（ ）。

A、盈利性检查

B、流动性检查

C、合规性检查

D、风险性检查

3、下列变量中，属于金融宏观调控操作目标的是（ ）。

A、存款准备金率

B、基础货币

C、再贴现率

D、货币供给

4、（ ）业务是投资银行最本源、最基础的业务活动。

A、证券发行与承销

B、证券经纪

C、投资研究咨询

D、资产管理

5、根据我国货币供应量层次的划分，包括流通中的现金和（ ）。

A、单位定期存款

B、单位活期存款

C、大额可转让定期存单

D、单位其他存款

1、试题答案：B

试题解析：

本题考查投资银行的经营机制。在一般情况下，投资银行并不介入投资者和筹资者之间的权利和义务中，只是收取佣金服务费，投资者与筹资者直接拥有相应的权利和承担相应的义务，社会最终资金盈余者和赤字者间通过一次金融合约（或者股权关系或者债务关系）完成投融资过程。

利息一般是商业银行收取的；金融工具溢价收入，比如发行股票或债券，溢价发行的部分；登记结算费一般是登记结算机构收取的费用。

2、试题答案：C

试题解析：

本题考查银行监管方法中的现场检查中的合规性检查。

现场检查内容一般包括合规性检查和风险性检查两个大的方面。

合规性检查永远都是现场检查的基础，任何银行都必须在合规范围和轨道上经营，任何违规行为在任何国家都是不被允许的。合规性内容的检查在银行存在大量违规经营，有的甚至是恶意经营的情况下，显得尤为重要或不可缺少。所以选择C选项。风险性检查一般包括其资本的真实状况和充足程度、资产质量、负债的来源、结构和质量，资产复制啊的期限匹配和流动性、管理层的能力和管理水平，银行的盈利水平和质量，风险集中的控制情况，各种交易风险的控制情况，表外风险的控制水平和能力，内部控制的质量和充分性等。

A选项，衡量盈利能力的指标包括：成本收入比；资产利润率；资本利润率；B选项，流动性指标包括：流动性比率、核心负债比例、流动性缺口率；

3、试题答案：B

试题解析：

本题考查金融宏观调控的操作目标。金融宏观调控操作目标包括短期利率与基础货币。正确的应该选择B选项。

中介指标包括利率和货币供应量。

4、试题答案：A

试题解析：

本题考查投资银行的主要业务。证券发行与承销业务是投资银行最本源、最基础的业务活动，也称为证券一级市场业务。
B选项，证券经纪业务是指就被证券经纪商资格的投资银行通过证券营业部接受客户委托，按照客户要求，代理客户买卖证券的业务；C选项，投资研究咨询为证券投资者或客户提供证券投资的相关信息、分析、预测或建议，并直接或间接收取服务费用的活动。D选项，资产管理业务是投资银行作为资产管理人，接受客户委托，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，对客户资产进行证券相关投资运作，为客户提供证券投资管理服务的行为。

5、试题答案：B

试题解析：

M₀=流通中现金
M₁=M₀+单位活期存款
M₂=M₁+储蓄存款+单位定期存款+证券公司客户保证金+住房公积金中心存款
+非存款类金融机构在存款类金融机构的存款+单位其他存款
M₃=M₂+金融债券+商业票据+大额可转让定期存单等