中级金融专业在线题库每日一练（一千零九十）

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1、根据2011年4月发布的《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，我国证券公司可以从事证券自营投资品种清单有（ ）。

A、政府债券

B、股票

C、短期融资券

D、央行票据

E、金融债券

2、与货币市场工具相比，资本市场工具（ ）。

A、流动性高

B、期限长

C、安全性高

D、利率敏感性高

3、据京华时报2015年3月10日报道，中国xx投资管理股份有限公司某分公司通过网络公开竞价，成功处置了2500万元不良资产，这种行为属于（ ）管理。

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、法律风险

4、银行间交易商协会由（ ）监管。

A、中国人民银行

B、中国银行协会

C、中国银行业监督管理委员会

D、中国证券监督管理委员会

5、下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的有（ ）。

A、法定存款准备金率

B、超额存款准备金率

C、货币供应量

D、再贴现率

E、利率

1、试题答案：A;B;C;D;E

试题解析：

本题考查我国证券公司从事证券自营业务，可以买卖的证券范围。

按照规定，我国证券公司从事证券自营投资品种清单如下：

已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券；已经和全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券；已经和依法可以在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券，已经在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的股票；已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券；经国家金融监管部门或者其授权机构依法批准或备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券。

我国证券公司可以 从事证券自营投资品种清单有  ：政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券中期票据和企业证券等。

2、试题答案：B

试题解析：

本题考查资本市场及其工具。货币市场是指交易期限在1年以内，以短期金融工具为媒介进行资金融通与借贷的交易市场。资本市场是融资期限在1年以上的长期资金交易市场。因此，与货币市场工具相比，资本市场工具的期限较长。

货币市场交易中的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点，具有准货币特性。综上所述应该选择B选。

3、试题答案：A

试题解析：

本题考查信用风险的管理。狭义的信用风险是指交易对方在货币资金借贷中还款违约的风险，具体定义为：有关主体在享有债权时，由于债务人不能如期、足额还本付息，而蒙受经济损失的可能性。不良资产是指处于非良好经营状态的、不能及时给银行带来正常利息收入甚至难以收回本金的银行资产。由以上定义可知，题目中的这种行为属于信用风险管理。

B选项，广义的市场风险是指金融机构在金融市场的交易头寸由于市场价格因素的变动而可能带来的收益或损失；狭义的市场风险是指金融机构在金融市场的交易头寸由于市场价格因素的不利变动而可能遭受的损失；C选项，广义的操作风险是指金融机构信用风险和市场风险以外的所有风险；狭义的操作风险是指金融机构的运营部门在运营过程中，因内部控制的缺失或疏忽、系统的错误等，而蒙受经济损失的可能性；D选项，法律风险是一种特殊的操作风险，是指金融机构与雇员或客户签署的合同等文件违反有关法律或法规，或有关条款在法律上不具备可实施性，或其未能适当地对客户履行法律或法规上的职责，因而蒙受经济损失的可能性。

4、试题答案：A

试题解析：

本题考查金融监管。中国人民银行依法对交易商协会、同业拆借中心和中央结算公司进行监督管理。

C选项，目前我国银保监会已经合并，银保监会的职责中更多的描述是包含银行业和保险业；B选项，银行业协会是自律管理组织，更多的是自律性管理；D选项，证监会职责描述中更多的是涉及到证券、期货。

5、试题答案：C;E

试题解析：

本题考查中央银行货币政策中介目标。利率和货币供应量是中央银行宏观金融调控的中介目标。

操作目标是短期利率与基础货币。

ABD是属于货币政策工具的三大法宝。