初级金融专业在线题库每日一练（一千一百一十二）

本文提供初级金融专业在线题库每日一练，以下为具体内容

1、关于证券账户开立的说法，正确的是（ ）。

A、按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户

B、个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户

C、法人投资者可以与个人开立联合账户

D、投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

2、狭义的金融监管是指（ ）。

A、行业自律性监管

B、金融监管当局的监管

C、社会中介组织监管

D、银行内部管理

3、银行投资买卖动产、不动产时由于价格波动带来的风险是（ ）。

A、信用风险

B、流动性风险

C、市场风险

D、操作风险

4、根据财务制度中有关银行业固定资本比率的规定，银行不应拿出较大比率的资本金用于（ ）业务。

A、短期投资

B、长期投资

C、抵押放款

D、拆放同业

5、 以下属于目前我国中央银行对金融机构执行的监管职责是（ ）。

A、制定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法

B、执行有关银行间同业拆借市场管理规定的行为

C、执行有关外汇管理规定的行为

D、执行有关反洗钱规定的行为

E、对银行业金融机构实行现场和非现场监管

1、试题答案：D

试题解析：

选项A错误，“按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户和法人账户”；选项B错误，“个人投资者只能凭本人身份证开设一个证券账户， 不得重复开户”；选项C错误，“法人投资者不得使用个人证券账户进行交易”。D选项正确，投资银行开展自营业务，必须要以自有资金，以自己的名义开立证券自营账户。

2、试题答案：B

试题解析：

狭义的金融监管是指金融监管当局依据国家法律法规的授权对金融业实施监督、约束、管制，使他们依法稳健运行的行为总称。B选项正确。

广义的金融监管是指除金融监管当局的监管外，还包括行业自律组织的监管以及社会中介组织的监管等。

3、试题答案：C

试题解析：

市场风险主要来自所属经济体系，各种系统性因素会带来风险。

4、试题答案：B

试题解析：

根据财务制度中有关银行业固定资本比率的规定，其最高限额为30%， 银行固定资本比率过高，必然影响其流动性和盈利性，所以不应大量进行长期投资，以防风险。

5、试题答案：B;C;D

试题解析：

选项A、E是银保监会的主要职责。

中国人民银行的职责：

（1）拟订金融业改革、开发和发展规划及重大法律法规和其他有关法律法规草案。

（2）牵头建立宏观审慎管理框架，负责宏观审慎管理。

（3）指定和执行货币政策、信贷政策，完善货币政策调控体系。

（4）牵头负责系统性金融风险防范和应急处置，承担最后贷款人责任。

（5）监督管理银行间市场。

（6）负责指定和实施人命币汇率政策，实施外汇管理，持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备。

（7）统筹金融业综合统计、国家支付体系建设与互联网金融监管等工作。

（8）发行人命币，管理人命币流通。

（9）经理国库。

（10）承担全国反洗钱和恐怖融资工作的组织协调和监督管理责任。

（11）管理征信业，推动建立社会信用体系。

（12）参与全球经济金融治理，开展国际金融合作。

（13）按照有关规定从事金融业务活动。BCD属于中央银行的监管职责，故答案选BCD。