中级金融专业在线题库每日一练（一千一百三十二）

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1、根据《中华人民共和国证券法》第二十八条的规定，我国证券公司承销证券采用（ ）方式。

A、余额包销或者代销

B、余额包销或者赊销

C、包销或者余额包销

D、包销或者代销

2、下列业务活动中，属于商业银行中间业务的有（ ）。

A、代理收费

B、咨询顾问

C、自营债券投资

D、基金和债券的代理买卖

E、托管及支付结算业务

3、在经营管理过程中，商业银行会选择主动拒绝或退出某些高风险经营活动，这种风险管理策略称为（ ）。

A、风险抑制

B、风险对冲

C、风险转移

D、风险补偿

4、中央银行是银行的银行，是指中央银行（ ）。

A、作商业银行与其他金融机构的最后贷款人

B、监管商业银行与其他金融机构

C、通过商业银行的货币创造调节货币供应量

D、政府提供贷款

5、下列金融工具中，不属于基础金融工具的是（ ）。

A、商业票据

B、股票

C、企业债券

D、股指期货

1、试题答案：D

试题解析：

本题考查我国证券公司承销证券的方式。我国证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》第二十八条的规定采用包销或者代销方式。选择D选项。

包销即投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券，再出售给投资者；代销又叫做尽力推销，承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按照规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。

余额包销通常发生在股东行使优先认股权时，即需要在融资的上市公司增发新股前，向现有股东按其目前所持有股份的比例提供优先认股权，在股东按优先认股权认购股份后若还有余额，承销商有义务全部买进这部分剩余股票，再转售给投资公众。没有赊销这一说法。

2、试题答案：A;B;D;E

试题解析：

本题考查商业银行的中间业务。商业银行的中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务，包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等业务。C选项，债券自营投资是属于资产业务。

3、试题答案：A

试题解析：

本题考查风险抑制的含义。风险抑制是指商业银行在经营过程中，主动性地选择拒绝或退出高风险的经营活动。

B选项，风险对冲是指商业银行通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生品，来冲销标的资产潜在损失的一种风险管理策略；C选项，风险转移是指商业银行通过购买某种金融产品或其他合法的经济措施将风险转移给其他经济主体的一种策略选择；D选项，风险补偿是指商业银行采取各种措施对风险可能造成的损失加以弥补。

4、试题答案：A

试题解析：

本题考查中央银行的职能。中央银行是银行的银行，是指中央银行通过办理存、放、汇等项业务，作商业银行与其他金融机构的最后贷款人。

B选项，体现的是管理金融的银行的职能；C选项，体现的是发行的银行的职能；D选项，体现的是政府的银行职能。

5、试题答案：D

试题解析：

本题考查基础金融工具的概念。原生金融工具是指商业票据、股票、债券、基金等基础金融工具。ABC都是基础金融工具。

金融衍生工具包括期货、期权、远期、互换等，D选项正确。