中级金融专业在线题库每日一练（一千一百七十四）

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1、根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列选项中，不属于询价对象的是（ ）。

A、证券投资基金管理公司和证券公司

B、金融租赁公司和商业银行

C、财务公司和投资管理投资者

D、信托投资公司和合格境外机构投资者

2、下列关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法中，错误的是（ ）。

A、以稳定通货，反对通货膨胀为前提条件

B、货币政策对治理货币紧缩无能为力

C、货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量

D、反对政府干预

3、在商业银行资产负债管理方法中，用来衡量银行资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的方法是（ ）分析法。

A、敞口限额

B、久期

C、情景模拟

D、缺口

4、在商业银行资本管理中，反映银行实际拥有的资本水平的资本是（ ）。

A、风险资本

B、监管资本

C、经济资本

D、账面资本

5、根据我国《证券公司监督管理条例》，下列关于证券公司市场准入条件的说法中，错误的是（ ）。

A、证券公司股东的出资应是货币或经营中必需的非货币资产

B、入股股东被判处刑罚执行完毕未逾3年者不得成为证券公司实际控制人

C、单位或个人可以委托他人或接受他人委托，持有证券公司股权

D、证券公司高级管理人员应有3名以上具有在证券业担任高级管理人员满2年的经历

1、试题答案：B

试题解析：

本题考查股份有限公司首次公开发行股票的询价对象。询价对象是指符合规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者、合格境外机构投资者、主承销商自主推荐的机构和个人投资者，以及经中国证监会认可的其他投资者。不包括B选项。

2、试题答案：B

试题解析：

本题考查通货紧缩的治理方法。货币主义实际上是主张通过扩大购买政府债券、降低存款准备金率等手段扩大货币供应量，从而压低市场利率，配合扩张性财政政策达到刺激消费与投资、振兴经济之目的。因而绝不能认为货币政策对治理通货紧缩无能为力。故B项表述错误。

3、试题答案：D

试题解析：

本题考查资产负债管理的方法。缺口分析法是商业银行衡量资产与负债之间重新定价期限和现金流量到期期限匹配情况的一种方法。所以选择D选项。

A选项，敞口限额管理是控制外汇敞口产生的汇率风险；B选项，久期分析是商业银行衡量利率变动对全行经济价值影响的一种方法；C选项，情景模拟是指商业银行结合设定的各种可能情景的发生概率，研究多种因素同时作用可能产生的影响。

4、试题答案：D

试题解析：

本题考查银行资本的类型。账面资本反映银行实际拥有的资本水平，是银行资本金的静态反映，而不是应该拥有的资本水平。

A选项为干扰项。在现代商业银行经营管理中，有三种意义上的资本：会计资本，是根据会计准则反映在银行资产负债表上的资本；监管资本，是银行业监管机构为了满足监管要求，促进银行审慎经营，维持金融体系稳定而规定的商业银行必须持有的资本；经济资本是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内的非预期损失而应该持有的资本。

5、试题答案：C

试题解析：

本题考查证券公司的市场准入条件。为了防止不良单位或者个人幕后操控、规避审批和监管，《证券公司监督管理条例》规定，未经证监会批准，任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托，持有或者管理证券公司的股权。ABD描述都正确。

证券公司市场准入的条件包括：证券公司股东应当用货币或者证券公司经营所必需的非货币财产出资，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%；有因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年以及不能清偿到期债务等情形之一的单位或者个人，不得成为证券公司持股5%以上的股东或者实际控制人；未经中国证监会批准，任何单位或者个人不得委托他人或者接受他人委托，持有或者管理证券公司的股权，证券公司的股东不得违反国家固定，约定不按照出资比例行使表决权；证券公司应当有3名以上在证券公司担任高级管理人员满2年的高管。