2025年10月25日上午初级银行《风险管理》真题估分卷（考生回忆版）

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1、非交易性外汇敞口是由于银行资产与负债之间的（）而产生的。

A.利息波动

B.汇率波动

C.财务风险

D.币种不匹配

【参考答案】D

2、操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（）。

A.存款准备金

B.存款保险

C.经济资本

D.资本充足率

【参考答案】C

3、在资产风险管理模式阶段，商业银行经营中最直接、最经常性的风险来自（）业务。

A.负债

B.资产

C.理财

D.信用

【参考答案】D

4、在商业银行的经营和发展过程中，存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要，因此，（）对商业银行市场价值的威胁最大。

A.声誉风险

B.社会风险

C.政治风险

D.信用风险

【参考答案】A

5、（）是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

A.外部欺诈事件

B.内部欺诈事件

C.执行、交割和流程管理事件

D.就业制度和工作场所安全事件

【参考答案】A

6、下列关于洗钱、恐怖融资、扩散融资的区别，表述错误的是（）。

A.洗钱和扩散融资的资金量往往比较大，而恐怖融资的资金量小、交易简单

B.洗钱的资金来源为非法所得，而恐怖融资、扩散融资的资金来源往往合法

C.洗钱的资金用于政治目的，恐怖融资和扩散融资的目的是隐藏犯罪资金来源

D.洗钱的资金环形流动，而不是恐怖融资、扩散融资的资金是资金点到点的流动

【参考答案】C

7、一般而言，专家系统在分析信用风险时主要考虑两方面因素，其中属于与市场有关的因素的是（）。

A.声誉

B.利率水平

C.杠杆

D.收益波动性

【参考答案】B

8、国际收支逆差与国际储备之比的一般限度是（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

【参考答案】B

9、针对企业申请短期贷款，商业银行对企业现金流量的分析应侧重于（）。

A.企业正常经营活动产生的现金流量是否能够及时且足额偿还贷款

B.企业未来长期的经营活动是否能产生足够的现金流量以偿还贷款本息

C.企业当期利润是否足够偿还贷款本金和利息

D.企业是否具有足够的融资能力和投资能力

【参考答案】A

10、（）是内部审计应有的特质之一，也是对内部审计工作的内在要求。

A.独立性

B.客观性

C.真实性

D.及时性

【参考答案】A

持续更新中……

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