证券从业考试《法律法规》知识点提炼：资产管理业务（3）

本次分享的是希赛网证券从业资格频道为您提炼整理的《证券市场基本法律法规》第三章第六节“资产管理业务”系列知识点。

知识点7、资产管理业务禁止行为的有关规定

① 挪用客户资产；

② 向客户作出保证其资产本金不受损失或者取得最低收益的承诺；

③ 以欺诈手段或者其他不当方式误导、诱导客户；

④ 将资产管理业务与其他业务混合操作；

⑤ 以转移资产管理账户收益或者亏损为目的，在自营账户与资产管理账户之间或者不同资产管理账户之间进行买卖，损害客户利益；

⑥ 以获取佣金或者其他利益为目的，用客户资产进行不必要的证券交易；

⑦ 内幕交易，操纵市场；

⑧ 法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

知识点8、金融机构开展资产管理业务遵循的基本原则、产品类型、适当性、内控要求、金融机构职责、代销要求、投资范围、资金池要求、估值要求、禁止刚性兑付要求、分级要求、通道及嵌套要求、人工智能、监管原则等。

知识点9、资产证券化业务基础资产负面清单★

① 以地方政府为直接或者间接债务人的基础资产；

② 以地方融资平台公司为债务人的基础资产；

③ 矿产资源开采收益权、土地出让收益权等产生现金流的能力具有较大不确定性的资产；

④ 有下列情形之一的与不动产相关的基础资产：

因空置等原因不能产生稳定现金流的不动产租金债权；

待开发或在建占比超过10%的基础设施、商业物业、居民住宅等不动产或相关不动产收益权；

⑤ 不能直接产生现金流、仅依托处置资产才能产生现金流的基础资产；

⑥ 违反相关法律法规或政策规定的资产；

⑦ 最终投资标的为上述资产的信托计划受益权等基础资产。