2020年11月《金融市场基础知识》考试真题（2）

证券从业资格考试入门资格考试设置《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两门科目，2021年证券从业考试拟举办3次，第一次考试时间定于4月份，为了帮助大家更好的复习备考，希赛网的老师特意为广大考生整理了“2020年11月证券从业《金融市场基础知识》真题及答案（21-40）”，供大家参考练习。更多试题资源，请查看证券从业资格考试题库。

21、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（ ）有权按照有关政策规定对债权人予以偿付。

A、中国证券投资者保护基金有限责任公司

B、证券交易所

C、中国证监会

D、中国证券业协会

试题答案：A

22、关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是（ ）。

A、准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强

B、存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大

C、理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数

D、提高法定存款准备金率会直接改变货币乘数

试题答案：B

23、下列关于证券交易所发展历史的说法，错误的是（ ）。

A、1929 年国民政府颁发“交易所法”后，上海证券物品交易所并入上海华商证券交易所

B、改革开放后，我国先后批准成立了“上海证券交易所”和“深圳证券交易所”

C、解放初期，最早成立的的证券交易所是“北京证券交易所”

D、旧中国出现的第一家外商经营的证券交易所是“上海股份公所”

试题答案：C

24、做市商通过（ ）向市场提供流动性服务。

A、发布买卖双向报价

B、发布报价

C、发布证券交易的卖价

D、发布证券交易的买价

试题答案：A

25、对股份有限公司而言，之所以发行优先股票可以减轻其利润的分派负担，是因为（ ）。

A、优先股股东无表决权

B、优先股股东股息分派优先

C、优先股股东剩余资产分配优先

D、优先股的股息率固定

试题答案：D

26、金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为（ ）。

A、风险是结果的不确定性

B、风险是损失发生的可能性

C、风险是可能发生的损失

D、风险是结果对期望的偏离

试题答案：D

27、下列不属于国债销售价格影响因素的是（ ）。

A、市场利率

B、承销商承销国债的中标成本

C、流通市场中可比国债的收益率水平

D、人民币汇率

试题答案：D

28、基金信息披露义务人不包括（ ）。

A、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

B、基金销售机构

C、基金管理人

D、基金托管人

试题答案：B

29、下列属于声誉风险管理方法的是（ ）。

A、业务持续计划

B、事前识别和评估

C、日间流动性管理

D、融资策略管理

试题答案：B

30、下列关于债券评级的说法，错误的是（ ）。

A、政策性银行发行的金融债券，需要参加债券信用评级

B、非银行金融机构发行的某些有价证券，有必要进行评级

C、地方政府发行的某些有价证券，有必要进行评级

D、债券信用评级大多是企业债券信用评级，是对具有独立法人资格企业所发行某一特定债券，按期还本付息的可靠程度进行客观公正的评价，并标示其信用程度的登记

试题答案：A

31、关于基金的交易制度，下列说法错误的是（ ）。

A、基金的交易实行集中交易管理制度

B、基金管理人设有中央交易室，以保证公正、公平为原则，实行统一交易、统一管理

C、基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

D、基金的投资指令进行交易执行前，不需要经过风险管理控制部门的审核

试题答案：D

32、基金一般都是按照（ ）的时间间隔对基金资产进行估值。

A、不确定

B、托管人随时确定

C、管理人随时确定

D、固定

试题答案：D

33、债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为（ ）。

A、真实无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价

B、名义无风险收益率+预期通货膨胀率+风险溢价

C、名义无风险收益率+预期通货膨胀率

D、真实无风险收益率+风险溢价

试题答案：A

34、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为 0.5%。假设赎回当日基金份额净值是1.05 元，则其可得到的赎回金额为（ ）。

A、10497.5元 

B、10347.5元 

C、10227.5元 

D、10447.5元

试题答案：D

35、金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（ ）方式进行的标准化金融期货合约的交易。

A、场外协商

B、约定价格

C、公开竞价

D、场内大宗

试题答案：C

36、下列关于风险容忍度的说法，正确的是（ ）。

A、风险容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相结合的方式设定

B、风险偏好是风险容忍度的进一步量化和细化

C、风险偏好是风险容忍度的具体体现

D、风险容忍度是战略性的

试题答案：A

37、传统信用风险评估中信用打分模型的关键在于（ ）。

A、关键变量的选择和各自权重的确定

B、合规指标的选择和总体打分的结果

C、信用风险的确定与内部评级的打分

D、交易对手的选择与分配比例的确定

试题答案：A

38、关于证券公司债券信息披露的说法，错误的是（ ）。

A、证券公司债券募集资金的用途应当在债券募集说明书中披露

B、资信评级机构为公开发行证券公司债券进行信用评级，在债券有效存续期间，应当每年至少向市场公布两次定期跟踪评级报告

C、证券公司及其他信息披露义务人应当按照中国证监会及证券自律组织的相关规定履行信息披露义务

D、公开发行公司债券的证券公司应当按照规定及时披露债券募集说明书

试题答案：B

39、下列关于 ABS 产品的说法，错误的是（ ）。

A、狭义的 ABS 主要以某一类同质资产为标的资产

B、期限在一年以下的资产支持商业票据属于担保债务凭证 CDO 的基础资产

C、担保债务凭证 CDO 的基础资产是一系列的债务工具

D、ABS 产品可以分为狭义的 ABS 和担保债务凭证 CDO

试题答案：B

40、根据导致市场风险因素的不同，市场风险不包括（ ）。

A、商品风险

B、利率风险

C、房地产价格风险

D、外汇风险

试题答案：C