证券金融市场基础知识考试知识点：证券投资基金（1）

很多考生在备考证券行业专业人员水平评价测试，希赛小编为大家整理了证券金融市场基础知识考试知识点：证券投资基金（1），希望对大家备考证券金融市场基础知识会有帮助。

1. 证券投资基金在不同地区的称谓：

（1）美国—共同基金

（2）英国和我国香港地区—单位信托基金

（3）欧洲—“集合投资基金”或“集合投资计划”

（4）日本和我国台湾—证券投资信托基金

2. 证券投资基金的特征：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。

专业管理：由专业机构进行管理与运作，他们一般拥有专业的投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行动态跟踪与深入分析。

3. 基金与股票、债券的区别

4. 证券投资基金的分类：

（1）按基金的组织形式划分，可分为契约型基金（我国全是契约型）和公司型基金。区别：

①资金的性质不同。契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。

②投资者的地位不同。契约型基金的投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人；公司型基金的投资者成为该公司的股东。

③基金的营运依据不同。契约型基金依据基金合同营运基金；公司型基金依据基金公司章程营运基金。

（2）按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金。

（3）按基金的投资标的划分，可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等

①债券基金是一种以债券（80%）为主要投资对象的证券投资基金。债券基金的收益会受市场利率的影响。

②股票基金是指以股票（80%）为主要投资对象的证券投资基金。

③货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金。其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。优点是资本安全性高，低风险。

（4）按基金的资产配置划分，可分为偏股型基金、偏债型基基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。

（5）按基金的投资理念划分，可分为主动型基金和被动型金。

（6）按基金的募集方式划分，可分为公募基金和私募基金。

公募基金可以向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定。基金份额的投资金额要求较低，适合中小投资者参与。公募基金必须遵守《证券投资基金法》等法律法规，接受监管机构的监管并定期公开相关信息。

私募基金是向特定合格投资者发售基金份额、募集资金而设立的基金。私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。私募基金的投资金额较高，风险较大，监管机构对投资者的资格和人数会加以限制。私募基金的投资范围较广，在基金运作和信息披露方面所受的限制和约束已逐步向公募基金看齐。

（7）按基金的投资目标，可分为成长型基金、收入型基金、平衡型基金。

5. ETF—交易所交易基金，一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式。结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。实物申购、赎回机制是最大的特点。通常最小申购、赎回单位为30万、50万、100万份，一般为机构投资者参与一级市场。